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Introduccion del sarlaft
SARLAFT - Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo
 SARLAFT se compone de dos fases: la primera corresponde a laprevención del riesgo y cuyo objetivo es prevenir que se introduzcan al sistema financiero recursos provenientes de actividades relacionadas con el lavado de activos y/o de la financiación del terrorismo.La segunda, que corresponde al control y cuyo propósito consiste en detectar y reportar las operaciones que se pretendan realizar o se hayan realizado, para intentar dar apariencia de legalidad aoperaciones vinculadas al LA/FT. Ver circular Externa de Superfinanciera 026 de 2008.
 
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Mejor explicado:
SARLAFT
Esta es la sigla para Sistema de Administración del Riesgo para el Lavado de Activosy Financiación del Terrorismo 
¿Qué es SARLAFT?
Es el sistema adoptado para promover la cultura de administración del Riesgo y prevenir delitos asociados al Lavado de Activos (LA) y Financiación delTerrorismo (FT). 
¿Qué es el Lavado de Activos?
También se conoce como lavado de dinero, blanqueo de capitales, legitimación de capitales, y son todas las acciones para dar apariencia de legalidad arecursos de origen ilícito. 
Se incurre en lavado de activos cuando cualquier persona o empresa adquiera, resguarde, invierta, transporte, transforme, custodie o administre bienes que tengan origenilícito. 
¿Cómo se lavan activos?
Las organizaciones criminales han desarrollado diferentes maneras de utilizar las actividades lícitas para ocultar el origen ilícito de sus recursos y tratar de darlesapariencia de legalidad, estos procesos se pueden agrupar en tres formas básicas de lavar activos:
1. Movimiento de dinero a través del sistema financiero. 
2. Movimiento físico de dinero. 
3.Movimiento de bienes y servicio a través de los sistemas de comercio. 
¿Qué es Financiación del Terrorismo?
Es un delito tipificado en el Código Penal Mediante la Ley 1121 del 29 de diciembre de 2006, el...