sarlaft

1. Identificar las normas sobre la elaboración de un manual de SARLAFT y cuales son las entidades que lo deben implementar. SARO Y SARC

El Manual de Políticas y Procedimientos SARLAFT contemplalos principales controles, atribuciones y roles de las diferentes instancias del Sistema de Administración de Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo SARLAFT, encaminados a prevenir ymitigar la posibilidad de pérdida o daño que puede sufrir la Entidad, si llegare a ser utilizada para la canalización u ocultamiento de recursos provenientes de dichas actividades.
Las políticas,controles, mecanismos, instrumentos y procedimientos implementados, dentro de un concepto de administración del riesgo, son acciones que buscan la debida
diligencia para prevenir el uso denuestra institución por elementos criminales para
propósitos ilícitos. Dichas acciones incluyen entre otros aspectos, el conocimiento del cliente y de sus operaciones con nuestra entidad,definición de segmentos de mercado
por nosotros atendidos, monitoreo de transacciones, capacitación al personal, atención a
requerimientos, análisis de operaciones inusuales y determinación deoperaciones sospechosas, informadas a la autoridad competente.

CONOCIMIENTO DEL CLIENTE
Nuestra política de conocimiento del cliente busca que todos los clientes sean
identificadosadecuadamente y que se pueda establecer su perfil financiero. Algunos clientes por su elevado perfil de riesgo deben atender procesos de conocimiento del cliente más exigentes.
La información de losclientes se verifica y se realizan las diligencias debidas para mantenerla actualizada.
Adicionalmente, la entidad cuenta con una política en relación con los procesos de
contratación decorresponsales bancarios, a través de su identificación, permitiéndole
establecer que el mismo corresponda a una entidad plenamente reconocida, no
solamente en la banca nacional e internacional,...