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Análisis del Sistema de administración del riesgo del lavado de activos y financiación del terrorismo.
SARLAFT

1. Explique que es el lavado de activos.
Lavado de Activos (LA) son todas lasacciones para dar apariencia de legalidad a recursos de origen ilícito. En la mayoría de los países del mundo ésta conducta es considerada delito y también se conoce como lavado de dinero, blanqueo decapitales, legitimación de capitales, entre otros.” 
De una manera sencilla, se incurre en lavado de activos cuando cualquier persona o empresa adquiera, resguarde, invierta, transporte,transforme, custodie o administre bienes que tengan origen ilícito.
El dinero y los bienes de procedencia ilícita nunca serán legales, así se hagan muchas transacciones con ellos para ocultar o encubrir suorigen.
En Colombia esta conducta se encuentra incorporada en el Código penal en su artículo 323 (Ley 599 de 2000). Los recursos del lavado de activos no sólo provienen del narcotráfico. También seobtienen de delitos como:
 
Tráfico de migrantes
Trata de personas
Extorsión
Enriquecimiento ilícito
Secuestro extorsivo
Rebelión
Tráfico de armas
Financiación del terrorismo y administraciónde recursos relacionados con actividades terroristas
Delitos contra el sistema financiero
Delitos contra la administración pública
Delitos producto de un concierto para delinquir
La necesidad decombatir el crimen y las ganancias derivadas del mismo, en el contexto nacional e internacional impuso un reto a la comunidad internacional, frente a la adopción de mecanismos vinculantes(obligatorios) para los Estados que les permitiera luchar contra el crimen organizado transnacional con herramientas claras y contundentes.


2. Defina que es Terrorismo y que es financiación del terrorismo.El terrorismo es un concepto que hace referencia al uso de violencia o amenaza de violencia por parte de individuos o grupos contra otros individuos o sectores de una sociedad a los efectos de...