sarlaft

Cuestionario sobre SARLAFT, SARI, SARO Y
SARC


1. Como se define el SARLAFT
R: se define como un conjunto integrado de elementos dirigidos a procedimientos, documentaciones, estructuras y etapas que dan la definición de que es un manual de prevención contra los activos ilícitos.
2. En qué tipo de espacio se utiliza el SARLAFT como medio preventivo
R: este sistema de prevención seutiliza en el entorno financiero, bajo el ambiente de las entidades prestadoras de créditos y corporaciones de seguros o inmuebles.
3. Cuáles son las etapas del SARLAFT
R:
identificación del riesgo LA, FT
medición del riesgo LA, FT
control del riesgo LA, FT
monitoreo del riesgo LA, FT
4. Quienes toman las decisiones dentro del SARLAFT
R: las decisiones dentro del SARLAFT son tomadas por lajunta directiva la cual esta conformada por el oficial de cumplimiento, el reprencentante legal, vicepresidente comercial y secretario general y entre otros importantes
5. Qué tipo de función cumple la junta directiva del SARLAFT
R: la junta directiva del SARLAFT cumple las siguientes funciones:
Fijar políticas de administración, adoptar las normas del código de conducta, aprobar el manualde procedimientos y sus modificaciones, aprobar los mecanismos que componen al SARLAFT y hacer seguimiento periódicamente en los créditos o negocios que son de la entidad
6. Quienes son las principales personas que deben seguir este manual (SARLAFT)
R. las principales personas que deben regirse y seguir este manual de prevención son los altos funcionarios de las entidades o corporacionesfinancieras y en en su escala los supervisores de área, integrantes de la junta directiva y trabajadores que estén vinculado a las operaciones financieras de las unidad de negocio
7. Qué tipo de riesgo se toma al momento de violar alguna norma del SARLAFT
R: los riesgos que se toman si en su momento son violadas estas normas es el riesgo de que entre a la entidad financiera algún activo queproveniente de las conductas ilícitas y otro riesgo es que la entidad se severamente sancionada por que sus procedimientos aparentemente no son confiables
8. Cuál es la fuente principal que declara las sanciones por incumplimiento del SARLAFT
R: la fuente principal la cual declara las sanciones por incumplir las normas del manual del SARLAFT es la Superintendencia Financiera De Colombia es laencargada de que se haga el cumplimiento adecuado del manual del SARLAFT y es la ente encargado vigilar todas las entidades financieras o de negocios
9. Cuál es la metodología para la medición del riesgo
R: los métodos utilizados para medir el riesgo de LA, FT consisten en hallar la probabilidad de que se reilase el lavado de activos o la financiación al terrorismo y a su vez se mide el impacto olas consecuencias legales y económicas que le acarrearían a la entidad para hacer esta medición se utilizan las siguientes referencias: calculo de probabilidad, impacto y riesgo inherente
10. Cuál es la metodología para la identificación, evaluación y propuesta de controles para el riesgo de LA, FT
R: dentro del método de la identificación del riesgo es importante buscar información sobre eventosrelacionados con los riesgos, datos, señales de alerta u operaciones inusuales o sospechosas, enunciados publicados por otras entidades financieras, el análisis de identificación, periodicidad de seguimiento previo para identificar el riesgo
11. Que es el SARI
R: es el sistema de administración de riesgos informáticos el cual se define como el manual de identificación de riesgos en cuanto ahprocedimientos de documentación y operaciones de plataformas de entidades financieras donde se tramitan un sin numero de documentos y archivos este sistema permite que se identifiquen riesgos que atenten con la correcta manipulación de documentos
12. Cuál es el objetivo del SARI
R: el propósito del SARI es identificar, evaluar, controlar y disminuir el trafico de información confidencial...