Sarlaft

-Información financiera
-Referencias
-Anexos

-Conocimiento del asociado

-Conocimiento del mercado
MECANISMOS DE CONTROL

-Segmentación del mercado

ALGUNAS SEÑALES DE ALERTA
-Datosproporcionados por el asociado que son insuficientes falsos o sospechosos
-Renuncia del asociado a proporcionar cualquier dato para la identificación apropiada
- Fraccionamiento de transaccionespara evitar requerimiento documentación y/o presentación de reporte de operaciones en efectivo

-Obtención y recolección de dinero
-Acumulación o colocación
-Estratificación o mezcla con fondos deorigen ilegal
-Integración o inversiones

Este proceso sirve a tres propósitos sustanciales
-Formar un rastro de papeles y transacciones complicadas
-Hacer ambiguo el origen y propiedad deldinero
-Mezclar dineros ilegales con transacciones financieras

ETAPAS

-Por parte de los organismos de control del estado
-Sanciones Administrativas
-Sanciones penales
-Sanciones por partede la Cooperativa
La violación de las normas establecidas por la cooperativa Pio XII tiene como consecuencia sanciones de tipo administrativo, pecuniario en general, también sanciones con penasprivativas de libertad, de acuerdo a su naturaleza y dimensión, según lo contemplado en el código laboral colombiano, en el estatuto orgánico del sistema financiero, código penal colombiano y demáscontempladas en la reglamentación interna de la cooperativa
SANCIONES
LA COOPERATIVA: se hace acreedora o deudora ante terceros y ante sus asociados por las operaciones que activa o pasivamente efectúeel o los mandatarios de la cooperativa, dentro de la órbita de sus atribuciones respectivas y responde económicamente con la totalidad de su patrimonio
LOS ASOCIADOS: La responsabilidad de losasociados para con los acreedores de la cooperativa se limita al monto de los aportes pagados o que estén obligados a aportar y comprender las obligaciones contraída por ella antes de su ingreso y la...