SARLAFT

Alumno: Diana Marcela Alarcón Ochoa
Ficha: 662086
SENA AREA-ANDINA
GUIA #4
1. Factores de riesgo: son los agentes generadores del riesgo de LA/FT. Para efectos del SARLAFT se deben tener comomínimo los siguientes: clientes/usuarios, productos, canales de distribución y jurisdicciones.

Productos sobre los que recae: Son las operaciones legalmente autorizadas que pueden adelantar lasentidades vigiladas mediante la celebración de un contrato (cuenta corriente o de ahorros, seguros, inversiones, CDT, giros, etc.)
Transacciones: Es la transacción efectuada por una persona natural ojurídica denominada ordenante, a través de una entidad autorizada en la respectiva jurisdicción para realizar transferencias internacionales, mediante movimientos electrónicos o contables, con el fin deque una suma de dinero se ponga a disposición de una persona natural o jurídica denominada beneficiaria, en otra entidad autorizada para realizar este tipo de operaciones. El ordenante y el beneficiariopueden ser la misma persona.
Riesgos generadores:
Riesgo reputacional
Riesgo legal
Riesgo Operativo
Riesgo de contagio
Riesgo inherente
Riesgo Neto














IDENTIFICACIONDEL RIESGO


Para identificar el riesgo de LA/FT las entidades vigiladas deben como mínimo:


Establecer las metodologías para la segmentación de los factores de riesgo.
Con base en lasmetodologías establecidas en desarrollo del literal anterior, segmentar los factores de riesgo.

Establecer las metodologías para la identificación del riesgo de LA/FT y sus riesgos asociados respectode cada uno de los factores de riesgo.


Con base en las metodologías establecidas en desarrollo del literal anterior, identificar las formas a través de las cuales se puede presentar el riesgo deLA/FT.


Medición
Control
Monitoreo
Elementos


Para medir el riesgo de LA/FT las entidades deben como mínimo:

En esta etapa las entidades vigiladas deben tomar las medidas conducentes...