SARLAFT

¿ QUÉ ES SARLAFT?
Es el Sistema de Administración del Riesgo para el Lavado de Activos y
Financiación del Terrorismo

Promueve la cultura de administración del Riesgo y previene que se
incurra endelitos asociados al Lavado de Activos (LA) y Financiación del
Terrorismo (FT).

¿QUÉ ES EL LAVADO DE ACTIVOS?
Son todas las acciones para dar apariencia de legalidad a recursos de
origen ilícito. Seincurre en lavado de activos cuando cualquier persona
o empresa adquiera, resguarde, invierta, transporte, transforme,
custodie o administre bienes que tengan origen ilícito.

RIESGO REPUTACIONAL

Esla posibilidad de pérdida por desprestigio, mala imagen, publicidad
negativa, sea veraz o falsa causa pérdida de clientes, disminución de
ingresos o procesos judiciales.

RIESGO LEGAL

Es la pérdidaen que incurre una entidad por una sanción o
indemnización por daños, a causa del incumplimiento de normas o
regulaciones y obligaciones contractuales.

RIESGO OPERATIVO

Es la forma en que se incurreen un tipo de pérdida por fallas internas
en el recurso humano, los procesos, la tecnología, la infraestructura o
por agentes externos.

RIESGO DE CONTAGIO

Es el medio en que una entidad puedesufrir algún tipo de pérdida,
directa o indirectamente, por una intervención de un asociado.

El vinculado es una persona que tiene la posibilidad de ejercer
influencia sobre la entidad.

RIESGOINHERENTE

Es el riesgo propio de la actividad,
sin haber hecho uso de los controles.

 

RIESGO RESIDUAL
Es lo que queda del riesgo
después de hacer los controles.

FACTORES DE RIESGO
ClientesJurisdicciones

Productos

Canales de distribución

ETAPAS DE SARLAFT


El SARLAFT que implementen las entidades vigiladas debe
comprender como mínimo las siguientes etapas:



Identificación del riesgo

Medición o evaluación



Control



Monitoreo

IDENTIFICACIÓN DEL RIESGO


Permite identificar los riesgos LA/FT inherentes al desarrollo de su
actividad teniendo en cuenta los factores de riesgo...