saro y sarlaf operciones de caja

SARO: Es un Sistema que permite identificar, evaluar, controlar y monitorear los riesgos Operacionales de una entidad.
Riesgo: posibilidad de incurrir en pérdidas por deficiencias, fallas oinadecuaciones

Todos los empleados de la entidad financiera son responsables de proteger la integridad de la institución ante la eventual introducción de recursos de procedencia ilícita. Laresponsabilidad de cumplimiento de las normas de prevención de lavado de dinero es de todos los empleados, de acuerdo con las funciones y responsabilidades que se le hayan asignado en los respectivos Manualesinternos.
En el caso de los cajeros los riesgos a los que se exponen son múltiples
Entre ellos encontramos:
Ejecución, entrega y manejo de procesos:
Ejemplo:Entregar una cantidad de dinero equivocada ya sea a favor o en contra del cliente
Errores en la introducción de datos
Recibir documentación incompleta y/o falsa
Acceso a las cuentas de losclientes sin autorización
Prácticas inadecuadas por parte de los clientes y disputas con ellos
Recibir Dinero falsificado: cuando en cualquier operación se reciba dinero falso esde deberá inutilizar para impedir que siga circulando y se debe dar aviso del hecho al gerente de la oficina, ya que si no se hace tendrá un arresto de uno a tres meses.

FRAUDE INTERNO:
Erroresintencionados
Robo y utilización de información confidencial en su propio beneficio.
PRACTICAS CON LOS CLIENTES:
Abuso de confianza
Negociación fraudulenta con las cuentas del banco
Fraudeexterno.
Robo, falsificación y circulación de cheques descubiertos

Identificación de situaciones de riesgo:
- Apertura y cierre de las oficinas.
- Daños eventuales en el sistema
- Retiros porcuantías considerables
- Permanencia de personas en la entidad
- Ubicación de la oficina
- Días de alto movimiento

Recomendaciones:
- No dar información a extraños
- Evitar amistades dudosas
-...