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Políticas sobre Cobros Indevidos y Fraccionamientos CNB





























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INDICE

1. OBJETIVO 4
2. ALCANCE 4
3. PARTICIPANTES 4
4. POLÍTICAS 4
Políticas Generales4
Políticas Específicas 5
Políticas de Gestión 5
5. DESCRIPCION DEL PROCEDIMIENTO 6
6. FLUJOGRAMA 8
7. GLOSARIO 9
8. ANEXOS 9






















1. OBJETIVO
Mitigar las malas prácticas de los Corresponsales No Bancarios estableciendo normas y políticas que nos permitan controlar de manera optima las operaciones.

2. ALCANCE

El presente documento aplica desdela inclusión del CNB a la red hasta la desvinculación del mismo

3. PARTICIPANTES
Corresponsales No Bancarios
Ejecutivo Comercial
Supervisor Comercial
Supervisor de Reclamos CNB
Analista de Información CNB
Administrador CNB
Administrador Distribución CNB
Desarrollo Comercial y Estratégico
Unidad de Riesgo Operativo
Monitoreo de Fraude

4. POLÍTICAS

Políticas Generales
4.1. Elpresente documento tiene de carácter obligatorio para todo el personal interviniente, el incumplimiento de lo establecido implicara sanciones profesionales ante los cuales el personal a cargo deberá responder.
4.2. Todo Corresponsal No Bancario que sea detectado incumpliendo las prohibiciones estipuladas en el Contrato de Prestación de Servicios al Publico de Corresponsales no Bancarios, serándebidamente sancionados.
4.3. El Corresponsal No Bancario deberá mantener un buen historial crediticio durante su permanencia en la Red.
4.4. Los Corresponsales No Bancarios no deberán realizar transacciones cuando existan fallas en el sistema, los cuales hayan sido notificados con anterioridad.
4.5. El Administrador Comercial podrá tomar la decisión de retirar de la Red a un Corresponsal NoBancario cuando se detecten cosos graves e inusuales de mala práctica operativa.






Políticas Específicas
4.6. Es responsabilidad de la Unidad de Riesgo Operativo y Monitoreo de Fraude emitir el reporte de fraccionamiento al canal CNB.

4.7. Es responsabilidad del Analista de Información / Supervisor de Reclamos notificar mediante correo electrónico al Administrador Comercial, SupervisorComercial, las medidas correctivas que se deberán tomar cuando un Corresponsal No Bancario refleje Fraccionamiento y Cobros Indebidos.

4.8. El Corresponsal No Bancario que sea detectado infringiendo las políticas de Fraccionamiento y Cobros Indebidos serán sancionados según lo detallado a continuación:

La Primera vez será notificado mediante un llamado de atención escrito, la cual seráentregada por el Ejecutivo CNB encargado de la Zona, deberá tener la Firma del Corresponsal no Bancario y del Supervisor Comercial, el mismo que será responsable de adjuntar el documento en la Carpeta del CNB y enviar digitalizado al Administrador Comercial con copia al Supervisor de Reclamos CNB.

El Corresponsal No Bancario que por segunda vez incumpla las políticas de Fraccionamiento y CobrosIndebidos será sancionado con la Suspensión del Servicio de manera temporal (3 Días Laborables).

El Corresponsal no Bancario que por tercera vez incumpla las políticas de Fraccionamiento y Cobros Indebidos será sancionado con la desvinculación de la Red y terminación del Contrato

4.9. Es responsabilidad del Analista de Información llevar un control de todos los casos que fueron reportados porFraccionamiento y Cobros Indebidos.

Políticas de Gestión
4.10. El Corresponsal No Bancario está en la obligación de entregar un solo comprobante por cliente y transacción.

4.11. El Corresponsal No Bancario bajo ningún concepto deberá condicionar a un cliente de adquirir o consumir un bien, producto o servicio del local cuando realice algún tipo de transacción bancaria.

4.12. El...