Señales de alerta sarlaft
Páginas: 101 (25003 palabras)
Publicado: 12 de mayo de 2011
MANUAL DEL SISTEMA DE CALIDAD MAPR01 MAAR01 MANUAL SARLAFT PARA LA PREVENCIÓN AL LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACION AL TERRORISMO VERSIÓN: 9 Diciembre 7 de 2010
TABLA DE CONTENIDO
1 2 3 INTRODUCCIÓN ........................................................................................................ 5 DEFINICIÓN DEL SARLAFT....................................................................................... 5 ETAPAS DEL SARLAFT ............................................................................................. 6
3.1 3.2 3.3 3.4
4
IDENTIFICACIÓN DEL RIESGO................................................................................ 6 MEDICIÓN Y EVALUACIÓN ....................................................................................... 8 CONTROL.................................................................................................................... 10 MONITOREO............................................................................................................... 12
ELEMENTOS DEL SARLAFT ................................................................................... 12
4.1 4.1.1 4.1.2
POLITICAS.................................................................................................................. 12 POLITICAS SOBRE PRODUCTOS APROBADOS .............................................. 12 POLÍTICAS DE CONOCIMIENTO Y SEGMENTACIÓN DE MERCADO.......... 13
4.1.3 POLÍTICAS SOBRE DOCUMENTACIÓN Y PROCEDIMIENTO DE CONOCIMIENTO DEL CLIENTE............................................................................................. 13 4.1.4 POLITICAS SOBRE CONOCIMIENTO DEL MANUAL POR PARTE DE LOS FUNCIONARIOS ......................................................................................................................... 14 4.1.5 POLITICA SOBRE COBERTURA Y ALCANCE DE LOS CONTROLES. ......... 14 4.1.6 POLITICAS DE EXONERACION DE CLIENTES PARA LOS REPORTES DE TRANSACCIONES ENEFECTIVO.......................................................................................... 15 4.1.7 POLITICAS SOBRE DEFINICIÓN Y MONITOREO DE PERFILES DE RIESGO 15 4.1.8 4.1.9 4.1.10 4.1.11 4.1.12 4.1.13 POLÍTICA DE MONITOREO ..................................................................................... 16 POLITICAS SOBRE DESARROLLOS TECNOLOGICOS ................................... 16 POLITICAS DECONSERVACIÓN DE DOCUMENTOS...................................... 17 POLITICAS SOBRE MODIFICACION DEL MANUAL .......................................... 17 POLITICA SOBRE ORGANIZACION ADMINISTRATIVA ................................... 18 OPERACIONES QUE SUPONEN UNA PRÁCTICA INSEGURA ...................... 18
4.1.14 POLÍTICA DE REQUERIMIENTO DE INFORMACION POR AUTORIDADES COMPETENTES......................................................................................................................... 18
MAAR01 – MANUAL SARLAFT PARA LA PREVENCIÓN AL LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACIÓN AL TERRORISMO Página 1 de 74
MANUAL DEL SISTEMA DE CALIDAD MAPR01 MAAR01 MANUAL SARLAFT PARA LA PREVENCIÓN AL LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACION AL TERRORISMO VERSIÓN: 9 Diciembre 7 de 2010
4.1.15POLÍTICAS SOBRE CUMPLIMIENTO DE FUNCIONES DE LA ORGANIZACIÓN FRENTE AL SARLAFT ............................................................................... 19 4.1.16 4.1.17 POLÍTICAS PARA SANCIONAR EL INCUMPLIMIENTO DEL MANUAL ......... 19 POLÍTICAS SOBRE CONFLICTOS DE INTERES ............................................... 19
4.1.18 POLÍTICA DE VINCULACIÓN DE ENTIDADES VIGILADAS POR LASUPERINTENDENCIA FINANCIERA Y ENTIDADES PÚBLICAS. .................................... 21 4.1.19 POLÍTICA PARA EL MANEJO DE CLIENTES PÚBLICAMENTE EXPUESTOS (PEPS) 21 4.1.20 4.2 4.2.1 4.2.2 4.2.3 4.2.4 4.2.5 POLITICA SOBRE MEDICION Y EVALUACION DE RIESGOS ........................ 21 PROCEDIMIENTOS ................................................................................................... 22...
TABLA DE CONTENIDO
1 2 3 INTRODUCCIÓN ........................................................................................................ 5 DEFINICIÓN DEL SARLAFT....................................................................................... 5 ETAPAS DEL SARLAFT ............................................................................................. 6
3.1 3.2 3.3 3.4
4
IDENTIFICACIÓN DEL RIESGO................................................................................ 6 MEDICIÓN Y EVALUACIÓN ....................................................................................... 8 CONTROL.................................................................................................................... 10 MONITOREO............................................................................................................... 12
ELEMENTOS DEL SARLAFT ................................................................................... 12
4.1 4.1.1 4.1.2
POLITICAS.................................................................................................................. 12 POLITICAS SOBRE PRODUCTOS APROBADOS .............................................. 12 POLÍTICAS DE CONOCIMIENTO Y SEGMENTACIÓN DE MERCADO.......... 13
4.1.3 POLÍTICAS SOBRE DOCUMENTACIÓN Y PROCEDIMIENTO DE CONOCIMIENTO DEL CLIENTE............................................................................................. 13 4.1.4 POLITICAS SOBRE CONOCIMIENTO DEL MANUAL POR PARTE DE LOS FUNCIONARIOS ......................................................................................................................... 14 4.1.5 POLITICA SOBRE COBERTURA Y ALCANCE DE LOS CONTROLES. ......... 14 4.1.6 POLITICAS DE EXONERACION DE CLIENTES PARA LOS REPORTES DE TRANSACCIONES ENEFECTIVO.......................................................................................... 15 4.1.7 POLITICAS SOBRE DEFINICIÓN Y MONITOREO DE PERFILES DE RIESGO 15 4.1.8 4.1.9 4.1.10 4.1.11 4.1.12 4.1.13 POLÍTICA DE MONITOREO ..................................................................................... 16 POLITICAS SOBRE DESARROLLOS TECNOLOGICOS ................................... 16 POLITICAS DECONSERVACIÓN DE DOCUMENTOS...................................... 17 POLITICAS SOBRE MODIFICACION DEL MANUAL .......................................... 17 POLITICA SOBRE ORGANIZACION ADMINISTRATIVA ................................... 18 OPERACIONES QUE SUPONEN UNA PRÁCTICA INSEGURA ...................... 18
4.1.14 POLÍTICA DE REQUERIMIENTO DE INFORMACION POR AUTORIDADES COMPETENTES......................................................................................................................... 18
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4.1.15POLÍTICAS SOBRE CUMPLIMIENTO DE FUNCIONES DE LA ORGANIZACIÓN FRENTE AL SARLAFT ............................................................................... 19 4.1.16 4.1.17 POLÍTICAS PARA SANCIONAR EL INCUMPLIMIENTO DEL MANUAL ......... 19 POLÍTICAS SOBRE CONFLICTOS DE INTERES ............................................... 19
4.1.18 POLÍTICA DE VINCULACIÓN DE ENTIDADES VIGILADAS POR LASUPERINTENDENCIA FINANCIERA Y ENTIDADES PÚBLICAS. .................................... 21 4.1.19 POLÍTICA PARA EL MANEJO DE CLIENTES PÚBLICAMENTE EXPUESTOS (PEPS) 21 4.1.20 4.2 4.2.1 4.2.2 4.2.3 4.2.4 4.2.5 POLITICA SOBRE MEDICION Y EVALUACION DE RIESGOS ........................ 21 PROCEDIMIENTOS ................................................................................................... 22...
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