Secret Bancario

“AÑO DE LA DIVERSIFICACIÓN PRODUCTIVA Y FORTALECIMIENTO DE LA EDUCACIÓN”

FACULTAD DE ADMINSTRACIÓN BANCARIA



ALUMNA: PERALTA RAMIREZ ANDRIA KATHERIN



TEMA: SECRETO BANCARIO.



DOCENTE: MIMBELA MILUSKA.



CURSO: GESTION Y CAJA DE SERVICIOS FINANCIERAS.



INSTITUCIÓN: FIBONACCI



CICLO: I.



TURNO: NOCHE.


PUCALLPA-PERÚ
2015







SECRETO BANCARIO

DEFINICIÓN:

Es aquella facultad queposee una entidad financiera, frente las administraciones públicas, de no revelar los datos bancarios e información privada de sus clientes.
El secreto bancario consiste en la protección que los bancos e instituciones financieras deben otorgar a la información relativa a los depósitos y captaciones de cualquier naturaleza, que reciban de sus clientes. Se entiende que esta información es parte dela privacidad de los clientes del sistema financiero. Si no existiera esta norma, cualquier persona podría solicitar en un banco, por ejemplo, información sobre los movimientos de las cuentas de una persona.
Algunos gobiernos consideran el secreto bancario como uno de los instrumentos principales del mercado negro y del crimen organizado. Por contra, otros gobiernos lo equiparan al secreto médico,e instan al Estado a respetar absolutamente esa esfera privada.
El secreto bancario consiste en la protección que los bancos e instituciones financieras deben otorgar a la información relativa a los depósitos y captaciones de cualquier naturaleza, que reciban de sus clientes. Se entiende que esta información es parte de la privacidad de los clientes del sistema financiero. Si no existiera estanorma, cualquier persona podría solicitar en un banco, por ejemplo, información sobre los movimientos de las cuentas de una persona.
Algunos gobiernos consideran el secreto bancario como uno de los instrumentos principales del mercado negro y del crimen organizado. Por contra, otros gobiernos lo equiparan al secreto médico, e instan al Estado a respetar absolutamente esa esfera privada.[]
PERSONASOBLIGADAS A GUARDAR EL SECRETO BANCARIO, SUJETO PASIVO

Las instituciones de crédito funcionan como cualquier persona moral, en su aspecto general, esto bajo el nombre de un banco se encuentran muchos funcionarios quienes llevan a cabo las operaciones y servicios que oferta la institución, empleados que deben conocer determinados datos y hechos correspondientes a cada cliente y según el servicioque solicite o le sea prestado, lo cual en ningún caso constituye una violación al secreto bancario, asi el derecho que tienen los clientes acerca de las operaciones que realizan en los bancos es un deber para cada una de las partes que conforman a la institución de crédito.







PERSONAS FACULTADAS PARA SOLICITAR INFORMACIÓN

Frente a la obligación de guarda de información sobre su clientela quetienen los bancos, se encuentra el derecho de personas físicas y autoridades para conocer de la misma, esto es la ley establece excepciones al secreto bancario; las cuales para nuestro estudio serán divididas en 3:
1. PERSONAS FALCUTADAS PARA SOLICITAR INFORMACIÓN DIRECTAMENTE:

Conforme al artículo que establece la protección al secreto bancario, encontramos personas que tienen derecho a pedirinformación directamente a las instituciones de crédito y éstas obligadas por la ley a otórgales informes relativos a los depósitos, servicios y cualquier tipo de operaciones sin violar el secreto bancario y estas son:
Depositante.
Deudor.
Titular.
Beneficiario.
Representantes legales o mandatarios.
Personas autorizadas para intervenir en la operación..

2. AUTORIDADES FACULTADAS PARA REQUERIRDIRECTAMENTE A LAS INSTITUCIONES DE CRÉDITO INFORMACIÓN PROTEGIDA POR EL SECRETO BANCARIO:

Existen autoridades que tienen la tarea de vigilar y supervisar a las instituciones bancarias y por otra parte para evitar la comisión de delitos o perseguir la comisión de los mismos existen autoridades a las cuales la ley faculta para pedir informes directamente a las instituciones de crédito y por lo...