secreto bancario

¿Hasta dónde protege el secreto bancario?
¿Imagina qué pasaría si un colega suyo va al banco donde usted tiene sus ahorros y este le diera información sobre su sueldo? O peor aún, ¿qué pasaría si un delincuente planea robarle o secuestrarlo y, para esto, averiguó en el banco cuánto dinero tiene usted?
Para que no sucedan estos casos, y como parte de la privacidad de las personas, existe elsecreto bancario.
Sin embargo, hay ocasiones en que el secreto bancario puede ser levantado.
“Hay casos en los que sí procede el alzamiento del secreto bancario por necesidades mayores, tales como el cometido de ilícitos de gran relevancia, como el tráfico de drogas, de armas, terrorismo, etc. Los autores no pueden ser detenidos mientras se les permita seguir blanqueando sus ganancias a través dellavado de dinero que hacen, amparándose en el secreto bancario”, explicó Carlos Vargas, socio de Geneva Group International-Perú, firma de contadores-auditores y consultores de empresas.
El artículo 143 de la Ley 26702 especifica en qué casos y quiénes pueden levantar el secreto bancario.
Pueden hacerlo, por ejemplo, los jueces y tribunales en el ejercicio regular de sus funciones y conespecífica referencia a un proceso determinado, en el que sea parte el cliente de la empresa a quien se hace la solicitud.
También puede levantar el secreto bancario el fiscal de la Nación, en los casos de presunción de enriquecimiento ilícito de funcionarios y servidores públicos o de quienes administren o hayan administrado recursos del Estado o de organismos a los que este otorga soporte económico.
LaSBS también puede hacerlo, pero solo en el ejercicio de sus funciones de supervisión.
Lavado de dinero
Si bien el secreto bancario es importante para las personas, ¿qué tanto dificulta a las investigaciones por lavado de dinero?
Andrés Remezzano, gerente senior de Finanzas Corporativas de Deloitte Perú, dijo que el secreto bancario dificulta hacer un seguimiento del flujo del dinero ilícito,es decir, no se puede saber de dónde viene ni a dónde va.
“Finalmente, el dinero puede ingresar a la economía formal y no dejar rastros de su origen”, añadió. (Fuente: Diario El Comercio)
SECRETO BANCARIO EN EL PERU
Introducción
No cabe duda a través del tiempo el sistema bancario ha estado cambiando en la prestación de los servicios financieros; sin embargo la actividad básica del banco hasido la intermediación del crédito, esto se refleja en la captación de recursos monetarios del público, cuando tienen excedentes de ahorro, para luego otorgar en crédito, ganando con ello una diferencia . Por ello el banco constituye un lugar de tránsito de muchos recursos monetarios, no solo monetarios sino mobiliarios, por lo que ocasiona que dicho ente financiera tenga información sobre elpatrimonio y los movimientos bancarios de los clientes, por ello al manejar dicha información deben guardar reserva sobre las operaciones que realizan, sino por el contrario al brindarse información financiera a terceras personas traerá consigo muchos perjuicios. Por ello la normatividad ha consagrado la reserva de las operaciones de las personas a través del SECRETO BANCARIO, cuya violación traeríaconsigo consecuencias laborales, administrativas y judiciales.
 
CAPITULO I

EL SECRETO BANCARIO
 
Concepto: Según Malagarriga el secreto bancario es la obligación impuesta a los bancos de no revelar a terceros, sin causa justificada, los datos referentes a sus clientes, que lleguen a su conocimiento como consecuencia de las relaciones jurídicas que las vincula[1]
 
SUJETOS DEL SECRETOBANCARIO
 
En la relación jurídica el secreto bancario está integrado por un sujeto activo y un sujeto pasivo.
 
SUJETO ACTIVO:
El sujeto activo de esta relación jurídica del secreto bancario va estar constituida por el cliente, esto es por las personas quienes hacen usos de los servicios financieros que prestan las entidades financieras
 
SUJETO PASIVO:
El sujeto pasivo va estar constituido...