secreto bancario

Secreto bancario







2014

TABLA DE CONTENIDOS


INDICE PAG 2-3

INTRODUCCIÓN PAG 4

Definición secreto bancario PAG 5

Diferencia ENTRE SECRETO Y RESERVA BANCARIA PAG6-7

JUSTIFICACION PAG8

PREGUNTA DE INVESTIGACION PAG9

OBJETIVOS PAG10

LIMITES AL SECRETO BANCARIO PAG11-12

QUIENES INTERVIENEN EN LARELACIÓN JURIDICO BANCARIA.PAG13


DERECHO A LA INTIMIDAD DE LAS PERSONAS PAG14-15

FRAUDES PAG16

IDEAS- FUERZAS PAG17-18

CONCLUSION PAG19

BIBLIOGRAFIA PAG20












INTRODUCCIÓN

Sin lugar a dudas, el actual desarrollo tecnológico y el aumento del comercio a nivel global, han hecho cada vez más competitivas a laseconomías internacionales, ante lo cual, las políticas de trasparencias se tornan un requisito fundamental para poder lograr una justa competencia entre los distintos actores del ya complejo sistema económico internacional. Consecuencia lógica de este hecho, es la de cuestionar instituciones que en tiempos pasados parecían inmutables y que en la actualidad son motivo de un acalorado y no menos interesantedebate.

A continuación haremos un análisis a lo que es el secreto bancario origen, la diferencia de secreto a reserva bancaria, las consecuencias de no mantener el secreto bancario y plantearemos algún tipo de propuesta para ver si es posible mejorar el cuidado de la información bancaria de los clientes en chile.






DEFINICION DE SECRETO BANCARIO

De acuerdo a la Ley Generalde Bancos, la información referida a los depósitos y captaciones que reciban los bancos debe ser mantenida en secreto y sólo se pueden dar a conocer a los dueños de ese dinero y a quienes ellos hayan autorizado.
Podemos entender como secreto bancario, a mantener la privacidad, la discreción o incluso la omisión de datos del titular de una cuenta corriente en un banco, es decir, no se puederevelar información alguna sobre las transacciones del cliente, como por ejemplo, sus depósitos, giros, o monto existente en sus cuentas.











DIFERENCIA ENTRE SECRETO BANCARIO Y RESERVA BANCARIA

SECRETO BANCARIO: Regla general: Inciso primero del artículo 154 de la LGB. “Los depósitos y captaciones de cualquier naturaleza que reciban los bancos están sujetos a secreto bancario yno podrán proporcionarse antecedentes relativos a dichas operaciones sino a su titular o a quien haya sido expresamente autorizado por él o a la persona que lo represente legalmente. El que infringiere la norma anterior será sancionado con la pena de reclusión menor en sus grados mínimo a medio.”



RESERVA BANCARIA: Regla General: Inciso segundo del artículo 154 de la LGB indica, “Las demásoperaciones quedan sujetas a reserva y los bancos solamente podrán darlas a conocer a quien demuestre un interés legítimo y siempre que no sea previsible que el conocimiento de los antecedentes pueda ocasionar daño patrimonial al cliente.”


Entonces como podemos apreciar el secreto bancario es directamente sobre los depósitos y captaciones de un titular de cuenta corriente en un banco, adiferencia de la reserva que habla de la reserva de información de la colocación de los productos de un cliente en un banco, asi pudiendo dar información de aquellas a terceros con fines específicos, legales o varios pero es netamente sobre las colocaciones y no sobre los depósitos y captaciones.















JUSTIFICACION




Como se puede apreciar anteriormente, el secretobancario es tema de relación directa con la ética profesional, también se explica lo que significa la distinción entre secreto bancario y la reserva bancaria que tienen distintos significados dentro del tema que trataremos, pero a continuación en nuestro trabajo nos enfocaremos netamente a la comprensión de este tema para asi poder ver qué tipos de fraudes o delitos se pueden llegar a causar por...