Secreto Financiero
Páginas: 4 (943 palabras)
Publicado: 29 de septiembre de 2011
Secreto Financiero (Bancario y Bursátil) Resumen
Antecedentes históricos.
El nacimiento del secreto bancario o financiero se encuentra en el origen mismo de la actividad financiera. En Roma laactividad bancaria se remonta al siglo III a. de C., pero recién en la Edad Media, con los estatutos del banco de San Giorgio en Génova del año 1408, se estableció expresamente el secreto bancario, yse ordenó a todos los funcionarios y subalternos jurar conservar el secreto en lo concerniente a todos los actos y documentos de la casa bancaria.
La organización bancaria moderna que data de finesdel siglo XVI, contempló el secreto bancario prácticamente como llega a nuestros días.
¿Qué se entiende por secreto financiero? El deber que tienen las instituciones de crédito, casas de bolsa y lasinstituciones para el depósito de valores, sus órganos, empleados, funcionarios y personas en relación directa con dichas entidades de no revelar a terceros información sobre las operacionesrealizadas por sus clientes ante ellas, saldo en los caso de excepción previstos en las leyes de la materia.
Marco Jurídico Constitución Política de los Estados Unidos Mexicanos: art. 16
Ley deInstituciones de Crédito (arts. 97, 112 Quarter y Quintus, 117, 117 Bis)
Ley del Mercado de Valores (arts. 192, 221, 295, 358 y 377)
Ley General de Organizaciones y ActividadesAuxiliares del Crédito (art. 51-A)
Ley de Sociedades de Inversión (art. 55)
Ley para Regular las Sociedades de Información Crediticia (arts. 5, 6 y 38)
Ley de Protección y Defensa alUsuario de Servicios Financieros (arts. 12-15)
Código Penal Federal (art. 211)
¿Cuáles son las finalidades del Secreto Financiero? 1. Generar confianza en las relaciones que seestablecen entre el cliente y las Instituciones Financieras en las que realiza operaciones, permitiendo un desarrollo sano y equilibrado del Sistema Financiero, y 2. Proteger la libertad individual y...
Antecedentes históricos.
El nacimiento del secreto bancario o financiero se encuentra en el origen mismo de la actividad financiera. En Roma laactividad bancaria se remonta al siglo III a. de C., pero recién en la Edad Media, con los estatutos del banco de San Giorgio en Génova del año 1408, se estableció expresamente el secreto bancario, yse ordenó a todos los funcionarios y subalternos jurar conservar el secreto en lo concerniente a todos los actos y documentos de la casa bancaria.
La organización bancaria moderna que data de finesdel siglo XVI, contempló el secreto bancario prácticamente como llega a nuestros días.
¿Qué se entiende por secreto financiero? El deber que tienen las instituciones de crédito, casas de bolsa y lasinstituciones para el depósito de valores, sus órganos, empleados, funcionarios y personas en relación directa con dichas entidades de no revelar a terceros información sobre las operacionesrealizadas por sus clientes ante ellas, saldo en los caso de excepción previstos en las leyes de la materia.
Marco Jurídico Constitución Política de los Estados Unidos Mexicanos: art. 16
Ley deInstituciones de Crédito (arts. 97, 112 Quarter y Quintus, 117, 117 Bis)
Ley del Mercado de Valores (arts. 192, 221, 295, 358 y 377)
Ley General de Organizaciones y ActividadesAuxiliares del Crédito (art. 51-A)
Ley de Sociedades de Inversión (art. 55)
Ley para Regular las Sociedades de Información Crediticia (arts. 5, 6 y 38)
Ley de Protección y Defensa alUsuario de Servicios Financieros (arts. 12-15)
Código Penal Federal (art. 211)
¿Cuáles son las finalidades del Secreto Financiero? 1. Generar confianza en las relaciones que seestablecen entre el cliente y las Instituciones Financieras en las que realiza operaciones, permitiendo un desarrollo sano y equilibrado del Sistema Financiero, y 2. Proteger la libertad individual y...
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