Sector financiero

CARACTERIZACION DEL SECTOR FINANCIERO
UNIDAD 4
Nombre de la actividad: Prevención y lavado de activos.

ACTIVIDADES:

Investigue dos casos donde personas naturales o jurídicas hayan tenidoproblemas en centrales de información y explique paso a paso que sucedió.
R:
Persona reportada en Datacrédito por una obligación con el banco agrario de Colombia, es de fecha mayo del año 2005, elbanco nunca se pronuncio al respecto ni ningún abogado externo.
Un hombre presta su número de cedula y su nombre para la compra de un celular para una mujer, la cual ella no pago este celular. Elhombre quedo reportado en Datacredito, duro un total de seis años lo cual tuvo que pagar la deuda que solicitaba Datacredito, la cual fue un total de $500.000 pesos, para poder liberarse.

Planteeposibles soluciones.
R:
Este caso lo reviso el Habeas Data y lo nuevo es para personas que se han colocado al día en sus obligaciones y están reportadas, no se cancelo la obligación, y por tal motivo elBanco reporto, es cierto ellos no han hecho nada para el cobro, la prescripción son 10 años, pero podría pasar el Derecho de Petición, y pueda tal vez obtener un resultado favorable.
Este caso es unode los muchos que les pasa a los colombianos, la solución a este problema era poder pagar la deuda que solicitaba Datacredito y hacer que pague la mujer por haber metido a este hombre en esta entidadlo cual lo vieron como un moroso.

¿Porque es importante no estar reportado negativamente en las centrales de riesgo?
R: Si se atrasa en un crédito y no soluciona a tiempo esta deuda quedaráreportada negativamente en Datacrédito lo cual se reportan dos años contados a partir del momento en que se ponga al día y en CIFIN puede quedar reportado hasta un máximo de 5 años a partir del momento enque se ponga al día.
Pueden negarle nuevos créditos e incluso suscripciones televisión por cable, también podrán negarle tarjetas de crédito, apertura de cuentas corrientes, financiación educativa,...