segunda guerra mundial
Páginas: 6 (1381 palabras)
Publicado: 3 de diciembre de 2014
lAVADO DE ACTIVOS
En la reforma legislativa efectuada, se destaca el hecho de que ahora, el Lavado de Activos constituye un delito autónomo. Hasta hoy, la política existente en la administración de justicia establecía la necesidad de que exista una actividad ilícita preexistente comprobada, de la cual se podía colegir el Lavado de Activos. Sin delito preexistente no había lavado.
Noimportaba si al funcionario público, al presunto narcotraficante o extorsionador le encontraban dinero sin origen lícito conocido o justificable. Con esta reforma legislativa, ahora el lavado de activos (LA) es un delito autónomo por lo que para su investigación, procesamiento y eventual sentencia condenatoria, no es necesario que hayan sido descubiertas y sancionadas las actividades criminales queprodujeron el patrimonio sin origen legal conocido.
También ahora se penaliza con cárcel de 8 a 15 años el transporte, traslado, ingreso o salida por territorio nacional de dinero o títulos valores de origen ilícito. Esto cubre un vació importante, sobre todo para el narcotráfico o el financiamiento del terrorismo que traslada el dinero que entra a las zonas productoras a las grandes ciudadesde la costa, por medio de agentes financieros formales e informales. También esta norma pone bajo los reflectores de la justicia a las casas de cambio y agencias de viaje que reciben y envían dinero al extranjero, la gran mayoría no reguladas, que mueven mucho dinero de origen desconocido y que no rinden cuenta de ello al Estado.
Es destacable que ahora las personas jurídicas que colaboren oencubran el lavado de dinero serán sancionadas. En el DL 1106 se imponen sanciones que van desde altas multas (50-300 UIT), hasta su disolución, pasando por clausura de locales, prohibición de actividades, cancelación de licencias, y otros.
Antes, las empresas comerciales, entidades financieras, casa de cambio, no eran afectadas institucionalmente al descubrimiento del delito; los responsableseran los funcionarios, por lo que solo tenían que remplazarlos para seguir adelante.
Cabe mencionar otras penas como aumento de 10 a 20 años la pena por lavado, si es que el valor involucrado el mayor a 500 UIT, prohibición de actividad de transferencia de fondos a quien no esté expresamente autorizada, imposibilidad de gozar de beneficios penitenciarios, entre otras.
Pero junto alendurecimiento de penas y tipificación como delito de actos de lavado, se han creado herramientas que le darán a la SBS, UIF, Policía Nacional, Jueces y Fiscales armas efectivas para investigar, detectar y sancionar el lavado de activos.
Mencionaremos primero la solución que se le ha dado a la poca colaboración de las entidades financieras en las investigaciones de lavado. Ahora se penaliza con pena de 2a 4 años el rehusamiento, retardo y falsedad en el suministro de información económica, financiera, contable, mercantil o empresarial que le sea requerida, en el marco de una investigación o juzgamiento por delito de lavado de activos, o deliberadamente presta la información de modo inexacto o brinda información falsa.
Se reafirma la obligación de las instituciones bajo supervisión de la SBSpara que mejoren el control de operaciones y que reporten a la UIF (Unidad de Inteligencia Financiera de la SBS). Se establece que todas las entidades del Estado colaborarán con la UIF.
Igualmente, se fortalecen las funciones de la UIF: contarán con un cuerpo de peritos informantes cuyas identidades se mantienen en reserva, quienes acudirán a las audiencias judiciales para sostener laverificación técnica de los informes elaborados por sus funcionarios y de los reportes efectuados por el Oficial de Cumplimiento de las entidades financieras.
Se enfatiza el deber de reserva para todos los que necesariamente conozcan de las investigaciones. Así, los investigados no cerrarán sus cuentas al ser indebidamente alertados que están bajo investigación.
Se crea el Registro de Empresas y...
En la reforma legislativa efectuada, se destaca el hecho de que ahora, el Lavado de Activos constituye un delito autónomo. Hasta hoy, la política existente en la administración de justicia establecía la necesidad de que exista una actividad ilícita preexistente comprobada, de la cual se podía colegir el Lavado de Activos. Sin delito preexistente no había lavado.
Noimportaba si al funcionario público, al presunto narcotraficante o extorsionador le encontraban dinero sin origen lícito conocido o justificable. Con esta reforma legislativa, ahora el lavado de activos (LA) es un delito autónomo por lo que para su investigación, procesamiento y eventual sentencia condenatoria, no es necesario que hayan sido descubiertas y sancionadas las actividades criminales queprodujeron el patrimonio sin origen legal conocido.
También ahora se penaliza con cárcel de 8 a 15 años el transporte, traslado, ingreso o salida por territorio nacional de dinero o títulos valores de origen ilícito. Esto cubre un vació importante, sobre todo para el narcotráfico o el financiamiento del terrorismo que traslada el dinero que entra a las zonas productoras a las grandes ciudadesde la costa, por medio de agentes financieros formales e informales. También esta norma pone bajo los reflectores de la justicia a las casas de cambio y agencias de viaje que reciben y envían dinero al extranjero, la gran mayoría no reguladas, que mueven mucho dinero de origen desconocido y que no rinden cuenta de ello al Estado.
Es destacable que ahora las personas jurídicas que colaboren oencubran el lavado de dinero serán sancionadas. En el DL 1106 se imponen sanciones que van desde altas multas (50-300 UIT), hasta su disolución, pasando por clausura de locales, prohibición de actividades, cancelación de licencias, y otros.
Antes, las empresas comerciales, entidades financieras, casa de cambio, no eran afectadas institucionalmente al descubrimiento del delito; los responsableseran los funcionarios, por lo que solo tenían que remplazarlos para seguir adelante.
Cabe mencionar otras penas como aumento de 10 a 20 años la pena por lavado, si es que el valor involucrado el mayor a 500 UIT, prohibición de actividad de transferencia de fondos a quien no esté expresamente autorizada, imposibilidad de gozar de beneficios penitenciarios, entre otras.
Pero junto alendurecimiento de penas y tipificación como delito de actos de lavado, se han creado herramientas que le darán a la SBS, UIF, Policía Nacional, Jueces y Fiscales armas efectivas para investigar, detectar y sancionar el lavado de activos.
Mencionaremos primero la solución que se le ha dado a la poca colaboración de las entidades financieras en las investigaciones de lavado. Ahora se penaliza con pena de 2a 4 años el rehusamiento, retardo y falsedad en el suministro de información económica, financiera, contable, mercantil o empresarial que le sea requerida, en el marco de una investigación o juzgamiento por delito de lavado de activos, o deliberadamente presta la información de modo inexacto o brinda información falsa.
Se reafirma la obligación de las instituciones bajo supervisión de la SBSpara que mejoren el control de operaciones y que reporten a la UIF (Unidad de Inteligencia Financiera de la SBS). Se establece que todas las entidades del Estado colaborarán con la UIF.
Igualmente, se fortalecen las funciones de la UIF: contarán con un cuerpo de peritos informantes cuyas identidades se mantienen en reserva, quienes acudirán a las audiencias judiciales para sostener laverificación técnica de los informes elaborados por sus funcionarios y de los reportes efectuados por el Oficial de Cumplimiento de las entidades financieras.
Se enfatiza el deber de reserva para todos los que necesariamente conozcan de las investigaciones. Así, los investigados no cerrarán sus cuentas al ser indebidamente alertados que están bajo investigación.
Se crea el Registro de Empresas y...
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