Seguridad bancaria

MEJORES PRACTICAS EN MATERIA DE SEGURIDAD BANCARIA

COSTA RICA
MAYO 2005

INTRODUCCIÓN

La seguridad de las entidades financieras es un tema complejo, novedoso y de alta responsabilidad, por cuanto comprende velar por la integridad física de los clientes y funcionarios bancarios, así como salvaguardar el patrimonio de la entidad correspondiente. Empero, esta labor se torna difícil ante laausencia de una legislación que tipifique, de manera adecuada, la gama de ilícitos de tipo económico a la cual se encuentran expuestas las instituciones financieras, por el giro de su actividad (asaltos, estafas y secuestros, entre otros), y ante la ausencia de un marco que oriente, a dichas entidades, en materia de reducción del riesgo, a lo interno de sus instalaciones. A la luz de lo anterior,la Asociación Bancaria Costarricense, en representación del Sector Financiero, desea reiterar su compromiso de continuar trabajando, de manera incansable, para salvaguardar, primordialmente, la integridad de los clientes y funcionarios bancarios, así como su patrimonio. Asimismo, confirma su intención de continuar colaborando, extensamente, con las autoridades gubernamentales y demás instanciasoficiales, para mejorar las condiciones de seguridad de las instituciones financieras. En línea con lo anterior, la Asociación Bancaria Costarricense, procurando coadyuvar en el desarrollo del sistema financiero, y canalizando la profunda preocupación de sus agremiados por el tema de la seguridad bancaria, y principalmente la de sus clientes, ha recopilado las siguientes sanas prácticas en materiade seguridad bancaria, las cuales constituyen recomendaciones para que las instituciones financieras las tomen en consideración y procuren, hasta donde les sea posible y razonable, de acuerdo a la naturaleza y condiciones de cada entidad, ponerla en práctica, en sus funciones de seguridad. Dado que se tratan de recomendaciones, las mismas no pueden ser consideradas mandatos imperativos cuyocumplimiento pueda ser exigido sino que, por el contrario son sugerencias derivadas de las experiencias de los funcionarios encargados de la función de seguridad, tanto a nivel nacional como internacional, con la intención de que las mismas puedan ser utilizadas en forma generalizada por las instituciones, como un insumo técnico dentro de su ámbito de autoorganización.

CAPÍTULO PRIMERO DISPOSICIONESGENERALES Recomendación 1. Control de la información. Se considera conveniente que las entidades financieras cuenten, dentro del área de seguridad, con un medio adecuado de comunicación (fax, correo electrónico, radio, teléfono), el cual opere las 24 horas del día y a donde el Centro de Comunicación del Ministerio de Seguridad Pública y el Organismo de Investigación Judicial puedan transmitircualquier información relativa a delitos en proceso o que puedan presentarse a futuro. Dentro de la información que se considera como prioritaria se encuentra la siguiente, sin que constituya una lista exhaustiva: alertas debidamente justificadas para impedir falsas alarmas, asaltos, disturbios, huelgas y cualquier otra que pueda ser utilizada como medio de prevención e incluso de represión. En líneacon lo anterior, se considera fundamental que el Ministerio de Seguridad y el Organismo de Investigación Judicial transmitan esta información a todas las entidades financieras que cuenten con dicho medio. CAPÍTULO SEGUNDO DE LA APERTURA DE UNA OFICINA Recomendación 2. De la Habilitación. Es aconsejable que, al momento en que las instituciones financieras decidan la apertura de una oficina, ytomando en consideración la naturaleza o importancia de la actividad económica que desarrollan las entidades financieras, la localización y número de instalaciones, la concentración de sus clientes y el volumen de transacciones o valores que manejen, se adopten, en forma conjunta o separada, los siguientes servicios o sistemas de seguridad: a) Creación de un Departamento de Seguridad, de conformidad...