SEGURIDAD BANCARIA

MEJORES PRACTICAS EN MATERIA
DE
SEGURIDAD BANCARIA

COSTA RICA
MAYO 2005

INTRODUCCIÓN

La seguridad de las entidades financieras es un tema complejo, novedoso y de alta
responsabilidad, por cuanto comprende velar por la integridad física de los clientes y
funcionarios bancarios, así como salvaguardar el patrimonio de la entidad
correspondiente. Empero, esta labor se torna difícilante la ausencia de una legislación
que tipifique, de manera adecuada, la gama de ilícitos de tipo económico a la cual se
encuentran expuestas las instituciones financieras, por el giro de su actividad (asaltos,
estafas y secuestros, entre otros), y ante la ausencia de un marco que oriente, a dichas
entidades, en materia de reducción del riesgo, a lo interno de sus instalaciones.
A la luz de loanterior, la Asociación Bancaria Costarricense, en representación del
Sector Financiero, desea reiterar su compromiso de continuar trabajando, de manera
incansable, para salvaguardar, primordialmente, la integridad de los clientes y
funcionarios bancarios, así como su patrimonio. Asimismo, confirma su intención de
continuar colaborando, extensamente, con las autoridades gubernamentales ydemás
instancias oficiales, para mejorar las condiciones de seguridad de las instituciones
financieras.
En línea con lo anterior, la Asociación Bancaria Costarricense, procurando coadyuvar
en el desarrollo del sistema financiero, y canalizando la profunda preocupación de sus
agremiados por el tema de la seguridad bancaria, y principalmente la de sus clientes, ha
recopilado las siguientes sanasprácticas en materia de seguridad bancaria, las cuales
constituyen recomendaciones para que las instituciones financieras las tomen en
consideración y procuren, hasta donde les sea posible y razonable, de acuerdo a la
naturaleza y condiciones de cada entidad, ponerla en práctica, en sus funciones de
seguridad.
Dado que se tratan de recomendaciones, las mismas no pueden ser consideradas
mandatosimperativos cuyo cumplimiento pueda ser exigido sino que, por el contrario
son sugerencias derivadas de las experiencias de los funcionarios encargados de la
función de seguridad, tanto a nivel nacional como internacional, con la intención de que
las mismas puedan ser utilizadas en forma generalizada por las instituciones, como un
insumo técnico dentro de su ámbito de autoorganización.CAPÍTULO PRIMERO
DISPOSICIONES GENERALES
Recomendación 1. Control de la información.
Se considera conveniente que las entidades financieras cuenten, dentro del área de
seguridad, con un medio adecuado de comunicación (fax, correo electrónico, radio,
teléfono), el cual opere las 24 horas del día y a donde el Centro de Comunicación del
Ministerio de Seguridad Pública y el Organismo deInvestigación Judicial puedan
transmitir cualquier información relativa a delitos en proceso o que puedan presentarse a
futuro.
Dentro de la información que se considera como prioritaria se encuentra la siguiente, sin
que constituya una lista exhaustiva: alertas debidamente justificadas para impedir falsas
alarmas, asaltos, disturbios, huelgas y cualquier otra que pueda ser utilizada como
medio deprevención e incluso de represión. En línea con lo anterior, se considera
fundamental que el Ministerio de Seguridad y el Organismo de Investigación Judicial
transmitan esta información a todas las entidades financieras que cuenten con dicho
medio.
CAPÍTULO SEGUNDO
DE LA APERTURA DE UNA OFICINA
Recomendación 2. De la Habilitación.
Es aconsejable que, al momento en que las institucionesfinancieras decidan la apertura
de una oficina, y tomando en consideración la naturaleza o importancia de la actividad
económica que desarrollan las entidades financieras, la localización y número de
instalaciones, la concentración de sus clientes y el volumen de transacciones o valores
que manejen, se adopten, en forma conjunta o separada, los siguientes servicios o
sistemas de seguridad:
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