selecvcion d exontabilidad

PROCEDIMIENTO

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PR – CR0007

DESEMBOLSO DE CRÉDITOS

Versión: 06

Establecer las actividades a seguir para ejecutar el proceso de desembolsos de
créditos.
Asistente de Operaciones, Auxiliar Operaciones – Desembolso, Analista de
INSTANCIAS
INVOLUCRADAS: Créditos, Cliente, Administrador de Agencia, Departamento de Recuperación y
constitución de Garantías.

OBJETIVO:RESPONSABLE:
ACTIVIDADES
I. RESUMEN DEL PROCESO
1. IDENTIFICACIÓN DEL CLIENTE.
Asistente de
Operaciones
Cliente
Auxiliar de
Operaciones –
Desembolsos

1.1. Validación del expediente
1.2. Solicitud de atención
2. VERIFICACIÓN DE GARANTÍAS.
2.1. Verificación de inscripción de garantía de crédito
3. APROBACIÓN DE CRÉDITOS EN EL SISTEMA.

Auxiliar de
Operaciones –
Desembolsos

3.1.Ingreso de información al sistema para la aprobación del
crédito
4. DESEMBOLSO

Auxiliar de
Operaciones –
Desembolsos
Auxiliar de
Operaciones –
Desembolsos,
Analista de
Créditos, Asistente
de Operaciones
Auxiliar de
Operaciones –
Desembolsos,
Analista de
Créditos, Asistente
de Operaciones
Auxiliar de
Operaciones –
Desembolsos,
Analista de
Créditos, Asistente
de Operaciones4.1. Desembolso del crédito al cliente

4.2. Para compra de deuda entre instituciones financieras

4.3. Para el caso de líneas de crédito

4.4. Para desembolso para posteriores

5. IMPRESIÓN Y FIRMA DE DOCUMENTOS.
Auxiliar de
Operaciones –
Desembolsos
Auxiliar de
Operaciones –
Desembolsos
Auxiliar de
Operaciones –
Desembolsos

5.1. Impresión de documentos
5.2. Solicitud defirmas
5.3. Entrega de contrato de préstamo al cliente

APROBACIÓN: Acuerdo Nº 1237, Acta Nº 088/ 2011 (Comité de Gerencia)

FECHA: 04-08-2011

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DESEMBOLSO DE CRÉDITOS

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Versión: 06

II. DIAGRAMA DEL PROCESO

APROBACIÓN: Acuerdo Nº 1237, Acta Nº 088/ 2011 (Comité de Gerencia)

FECHA: 04-08-2011

PROCEDIMIENTO

DESEMBOLSO DE CRÉDITOSPágina: 3/13
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Versión: 06

RESPONSABLE:
ACTIVIDADES
III. PROCESO AL DETALLE
1. IDENTIFICACIÓN DEL CLIENTE
1.1. VALIDACIÓN DEL EXPEDIENTE
Asistente de
Operaciones

1.1.1. Recibe los expedientes de créditos aprobados del
Comité de Créditos.
1.1.2. Valida los expedientes de créditos de acuerdo al
Formato “Verificación Documentaria de expedientes de
Créditos” (Anexo 1)según tipo de crédito. De estar todo
conforme coloca sello personal y VºBº en el Formato
“Verificación Documentaria de expedientes de Créditos”
y entrega al Auxiliar Operaciones - Desembolso.
1.1.3. De no contar con uno o más de los documentos listados
en la “Verificación Documentaria de expedientes de
Créditos” Coloca sello personal y VºBº y devuelve al
Comité de Créditos. De igual manera, noingresan a
desembolso y serán devueltos los expedientes que
presenten borrones, enmendaduras o modificaciones de
cualquier tipo en las propuestas y resoluciones del
Comité de Créditos.
1.1.4. Cuando el Analista de Créditos levante las
observaciones, el Asistente llenará nuevamente una
“Verificación Documentaria de expedientes de Créditos”.
De estar conforme lo entrega al AuxiliarOperaciones –
Desembolso.
1.2. SOLICITUD DE ATENCION E IDENTIFICACIÓN DE CLIENTE:

Cliente, cónyuge y/o
fiadores solidarios

1.2.1. Se apersona a la ventanilla y se identifica el titular del
crédito, cónyuge y/o fiadores solidarios, con DOI vigente
para personas Naturales o Vigencia de Poderes visado
por Asesoría Legal para Personas Jurídicas y Personas
Naturales según se requiera (con antigüedadno mayor a
7 días calendario). Toma en cuenta la caducidad de
documentos y el estado civil de los intervinientes
registrado en la solicitud de créditos por el Analista de
Crédito.
NOTA 1:
En casos excepcionales (duplicado de DNI) se aceptará impresión
RENIEC con documento no caducado, con el VºBº del
Administrador de Agencia o del Asistente de Operaciones la misma
que será incluida en...