Semana 3 Sarlaft

Análisis del Sistema de administración del riesgo del
lavado de activos y financiación del terrorismo - SARLAFT
© Sena - Centro de Servicios Financieros - 2010

Semana 3
El cliente fuenteprincipal de la actividad financiera
ACTIVIDAD SEMANA 3

Amigo Aprendiz:
El ejercicio de esta semana reviste una gran importancia para el desarrollo,
crecimiento y permanencia de las entidades en elpanorama económico,
industrial y comercial, el desarrollo que usted le dé a este caso evidenciara
los conocimientos sobre el tema. No dude en Ningún momento convertirlos en
acciones, este es unfactor esencial de éxito.
! Adelante!

Ejercicio 1
Ricardo Alba es un cliente del Banco Monserrate y es propietario de un pequeño
supermercado que funciona en la zona influencia de la sucursal dondeusted labora, se
encuentra vinculado desde hace aproximadamente cinco años al banco, durante este
tiempo ha mantenido un promedio en su cuenta corriente de 5 millones de pesos
mensuales, y elvolumen de consignaciones no supera los 4 millones por mes.

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Análisis del Sistema de administración del riesgo del
lavado de activos y financiación del terrorismo - SARLAFT
© Sena - Centro deServicios Financieros - 2010

A partir de tiempo, nuestro cliente empieza a incrementar sustancialmente los
recursos consignados en su cuenta corriente llegando a cifras de 25 millones de pesossemanales, e inclusive a recibir consignaciones de otras ciudades en las cuales no
tienen ninguna actividad económica conocida.
Usted como funcionario deberá tomar el lugar del Gerente por un tiempo, yaque a él
lo incapacitaron, así que tendrá que asumir y resolver la situación de Ricardo Alba. En
un informe detallado que deberá enviar al tutor, usted redactará las acciones que
realizará frentea la situación, tenga en cuenta algunas de las siguientes preguntas
como guía del trabajo que debe realizar (esto no significa que solo tiene que
responder las preguntas, usted deberá indicar las...