semana 3 sarlatf





1. Comente brevemente en qué consisten los 3 requisitos que las entidades financieras deben cumplir para velar por la prevención del lavado de activos.

RTA: Estos son los tres requisitos que las entidades deben de tener en cuenta a la hora de luchar contra el lavado de activos
CONOCIMIENTO DEL CLIENTE: Conocer al cliente es una de las normas o funciones principales que tiene cadaentidad financiera ya que al conocer bien a sus clientes ayudan a identificar si ellos realizan operaciones sospechosas, la información que los mismos clientes suministran en las entidades financieras se puede investigar qué tipo de transacción suele hacer en estas mismas y como ha sido su comportamiento con los productos adquiridos, dicha información es ( identificación, actividad económica,ocupación, origen de ingresos, etc.

DETERMINACIÓN DE OPERACIONES INUSUALES Y SOSPECHOSAS: Las operaciones inusuales son las que no guardan relación con la actividad económica que realiza el cliente o son las que se salen de los acuerdos llegados con la entidad financiera, las operaciones sospechosas son todas aquellas realizadas por una persona ya sea natural o jurídica que por su cantidad detransacciones y por el monto el cliente no tiene una justificación de dicha entrada de dinero.

CLASES DE REPORTES: La Unidad de Información y Análisis Financiero UIAF es la que controla todos aquellos reportes generados por cada cliente ya sean sospechosos, los reportes de operaciones sospechosas (ROS) son situaciones relacionadas con el lavado de activos.



2. Elabore un código deconducta con al menos 8 aspectos relevantes.
CÓDIGO DE CONDUCTA
1 INTRODUCCION: Este Código de Conducta define los lineamientos de integridad y transparencia que deberá ser cumplido por todo el personal y colaboradores de una entidad financiera que cualquier empleado debe cumplir cual sea su cargo. La relación de esta entidad financiera con sus empleados deberá ajustarse a los principiosestablecidos por cada entidad.

2 IMPLEMENTACIÓN DEL CÓDIGO: Se constituye un Comité de Aplicación, integrado por: Gerente, funcionarios, empleados y colaboradores de nuestra entidad financiera.

3 CUMPLIMIENTO DEL CÓDIGO: Todas las personas que estén activamente laborando en nuestra entidad financiera deben cumplir al margen este código ya sea su cargo o función (Gerente, funcionario, empleado,etc.). La aplicación de este Código será responsabilidad del personal que una vez informados acerca de su implementación no podrá justificar su incumplimiento.

4 VALORES CORPORATIVOS: En nuestra entidad financiera nos regimos bajo unos valores que son:

APRENDIZAJE: Es la enseñanza que queda gracias a lo que tuviste la oportunidad de conocer en tu vida.
BONDAD: La bondad es la disposiciónpermanente a hacer el bien, de manera amable, generosa y firme.
COLABORACIÓN: Se debe dar como una actitud permanente de servicio hacia el trabajo y la familia, pero también se puede ayudar a cualquier persona que lo necesite, pensando en todo aquello que deseamos que hagan por nosotros, y viendo en los demás a su otro yo.
COMPAÑERISMO: Se utiliza para designar a un tipo de relación o vínculoque se establece entre compañeros y que tiene como características principales las actitudes de bondad, respeto y confianza entre los miembros que son parte de ella.

HONESTIDAD: Con toda seguridad, una de las cualidades que más buscamos y exigimos de las personas es la honestidad. Este valor es indispensable para que las relaciones humanas se desenvuelvan en un ambiente de confianza y armonía,pues garantiza respaldo, seguridad y credibilidad en las personas.
INTEGRIDAD: Vida en concordancia con nuestro estado de conciencia más elevado. La integridad personal requiere valor la integridad es un desafío impresionante en los negocios, la familia, el estado y la Sociedad en general.
RESPETO: El respeto exige un trato amable y cortes; el respeto es la esencia de las relaciones humanas, de...