SENAS

ACTIVIDAD SEMANA 3
EL CONOSIMIENTO DEL CLIENTE

El “conocimiento del cliente y/o usuario” denominado kyc, el tener un eficaz
Conocimiento del cliente y/o usuario, garantiza que no se realicen operaciones con Individuos o entidades cuya identidad no se pueda confirmar o no se pueda confiar.
El “conocimiento del mercado y su respectiva segmentación y perfilamiento” con procedimientosespecíficos para que se autorice y efectúen las operaciones del mercado.
Es decir que se valoran las características del cliente y/o usuario y las operaciones que realiza, disponiendo de procedimientos que garantizan que, una vez detectada una operación o actividad dudosa, se efectúa la comunicación con el oficial de cumplimiento quien procede a la validación interna de la misma y en el efecto de noencontrarla razonable, se determina inicialmente su no aplicación. Este manual fija los procedimientos para la determinación de las operaciones sospechosas, así como su “reporte a las autoridades competentes”. En lo referente a “reportes obligatorios internos y externos”, se implementaron los procedimientos para garantizar el cumplimiento de las obligaciones establecidas por la legislación y losorganismos reguladores sobre el registro de determinadas operaciones
Reportes obligatorios y sistemáticos a las autoridades periódicamente.
Este manual establece con claridad los “órganos de control” con sus debidas
Competencias.
Es deber de todos los empleados informar de manera inmediata la ocurrencia de operaciones inusuales al oficial de cumplimiento, esto se logra mediante la implementación ypermanente ejecución del programa de “capacitación del personal” a todos los niveles jerárquicos de la organización acerca del marco regulatorio vigente y de los mecanismos de control y prevención de la/ft adoptados en este manual, aplicando el principio de colaboración con las autoridades y el que toda la información recibida y enviada por la entidad es absolutamente confidencial y reservada, conexcepción de la que entrega en cumplimiento del deber de información y colaboración con las autoridades competentes, fija normas y procedimientos para el manejo, acceso y consulta a la información producida y controlar el contenido de ella.
El “archivo de la documentación” es otro fundamento esencial con el propósito de garantizar un mayor grado de colaboración con las autoridades, con laentidad, conservará los documentos y registros relativos al cumplimiento de las normas sobre prevención y control de la/ft por el término de diez (10) años.
La documentación es archivada en tal forma que facilita su localización y se garantiza su confidencialidad, en cada área o nivel, con responsabilidad de procedimientos y/o controles.
Dentro de una vocación de continuidad, compromiso yresponsabilidad sobre la prevención y el control de la/ft en nuestra institución, el presente manual además de su obligatoriedad, se erige en un instrumento que requiere ser leído y pensado como texto de consulta permanente por parte de todos los empleados.
Es importante anotar y resaltar que el incumplimiento de este manual se considera justa causa para dar por terminado unilateralmente el contrato laboral.¿Qué mecanismos deben utilizar las entidades para el conocimiento del cliente?
Justifique su repuesta.

CONCEPTOS BÁSICOS

Para muchas personas el conocimiento del cliente es la obligación que los sujetos obligados tienen de identificar a sus clientes y la prohibición de prestar servicios a personas no identificadas, como, por ejemplo, las cuentas corrientes anónimas. Sin embargo, lasautoridades de los diferentes países, en desarrollo de las recomendaciones internacionales, han ido más allá y demandan controles suplementarios como desarrollo de la política de conocimiento del cliente. Por esta razón, es importante que usted conozca los alcances de esta figura y la utilidad que tiene para los fines de toda entidad.


DEL CONOCIMIENTO DEL CLIENTE EN GENERAL

Existen...