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CAPTACIÓN MASIVA INDEBIDA


Descripción del caso CLAE
CLAE

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El Centro Latinoamericano de Asesoría Empresarial más conocido como CLAE fue una entidad fundada por Carlos Manrique  y que operaba, en el sector financiero,  a pesar de no ser reconocida legalmente para participar en dicho merado. Esta entidad se encargaba de captar el dinero de ilusionados inversionistas quedepositaban su dinero en dicha entidad con la finalidad de obtener jugosas ganancias que otras entidades financieras formales y reconocidas por la SBS no podían ofrecer. 

Debido al auge que tenía CLAE en sus operaciones cada vez una gran cantidad de personas acudían  a sus instalaciones para poder depositar su dinero para tener ganancias a futuro. Por ello, CLAE se convirtió en una de las empresas másimportantes que se posicionaba dentro de las primeras 450 empresas del Perú donde llegó a mover cerca del 40% de la liquidez nacional y  que tenía influencia en la vida económica del peruano promedio. Asimismo, su fundador, Carlos Manrique fue designado como el hombre del año debido a su aparente buena gestión y práctica empresarial. 


Sin embargo, el modo que operaba CLAE no era la correctadebido a que utilizaba una práctica ilegal y que estaba prohibida en el Perú.


El tipo de fraude que practicaba la empresa CLAE se llamaba fonzi o método piramidal.  Bajo este método, la empresa se comunica con la víctima y le recomendaba  que invirtiera su dinero en dicha entidad con la promesa de que ganará una mayor cantidad de dinero debido a las altas tasas de interés que ofrecía(alrededor del 50%) dentro de un periodo de tiempo específico  bajo la condición de que esta persona  trajera a diez personas que invirtieran el mismo monto que él. Después de los días pactados, la victima recibe el dinero que invirtió más los intereses generados, ya que dichos montos provenían de sus amigos y otras personas que invirtieron su dinero después de él.  Por consiguiente, para que dichos amigospuedan tener ganancias  eran obligados a reclutar a otras diez personas para que puedan cobrar su dinero.  Sin embargo,  a largo plazo, el tamaño de la pirámide era tan grande y compleja de administrar que la cadena se rompía y por lo tanto se desbarataba la estructura de pago por lo cual solamente salían ganando los inversionistas que pusieron su dinero más temprano que los otros(estafados)  que se encontraban en los últimos escalones de la pirámide donde perdían su dinero totalmente.







De esta manera, CLAE venía operando en el mercado financiero peruano durante 26 años sin recibir ninguna queja o reclamo por parte de sus acreedores, ya que aparentaba ser una empresa sólida debido a que CLAE había diversificado  de cierta manera sus negocios en distintos rubros bajo losnombres de CLAE Club, CLAE Shop Center, AeroCLAE y era propietario del Banco del Comercio. Sin embargo, esta empresa nunca estuvo regulada por la Superintendencia de Banca y Seguros (SBS)  y fue uno  de los principales motivos de su intervención por parte del Estado, durante el gobierno de Alberto Fujimori, el 23 de abril del 1993 generando un tremendo pánico financiero que afectó al sector financierodel país principalmente a los bancos y entidades financieras.

Durante sus 26 años de CLAE, esta entidad captó alrededor de 1177 millones de soles y 91 millones de dólares que pertenecieron a 209773 inversionistas donde muy pocos recuperaron su dinero, alrededor de 160 familias, a costa de la gran  mayoría, que nunca más volvió a ver su dinero y que pugnan y reclaman actualmente por ladevolución de su dinero.

Cabe mencionar que los principales responsables de esta estafa fueron los directivos de CLAE, especialmente Carlos Manrique, ya que conocía en su totalidad las operaciones que la empresa realizaba y su marco de ilegalidad en el Perú. Asimismo, el gobierno peruano por no haber cumplido su rol como ente protector del bienestar de los ciudadanos ya que tardó demasiado en tomar...