Sociedades De Inversion

¿Qué es una Sociedad de Inversión?
- Las sociedades de inversión son empresas que tienen como actividad invertir en instrumentos de deuda, divisas, acciones de empresas bursátiles y no bursátiles, etc. (también llamados activos objeto de inversión) de acuerdo a su perfil de inversión señalado en el prospecto de información al público inversionista. La sociedad para invertir obtiene el dinerovendiendo al inversionista acciones representativas de su capital, con lo que el inversionista se vuelve socio y puede participar en las ganancias y pérdidas que generen las inversiones que realiza la sociedad.
 
En una sociedad de inversión:
·         Su dinero es reunido con el de otros inversionistas para comprar instrumentos bursátiles u otro tipo de activos. Usted invierte comprando acciones dela sociedad de inversión y no los instrumentos en sí.
·         Se obtiene rendimiento a través del aumento del valor de las acciones de la sociedad de inversión. El número de acciones de la sociedad de inversión que adquiere varía con la cantidad que usted invierte y el precio al momento de comprarlas.
·         La sociedad de inversión a través de la administradora de activos se encarga de hacerlas inversiones, de forma que usted no tiene un control día a día sobre la operación de la sociedad. Sus decisiones se reducen a comprar (o vende) acciones de la sociedad de inversión que le interesa a través de la distribuidora al precio que ésta dé a conocer.
 
En el mercado las sociedades de inversión pueden tener nombres muy diversos, pero su razón social debe ir acompañada de las palabras“S.A. de C.V., Sociedad de inversión _______”; el espacio debe ser sustituido por alguno de los cuatro tipos que prevé la ley y que son:
I. Sociedades de inversión de renta variable
II. Sociedades de inversión en instrumentos de deuda
III. Sociedades de inversión de capitales
IV. Sociedades de inversión de objeto limitado
 
Estos cuatro tipos de sociedades de inversión tienen estrategias propias deacuerdo al tipo de inversiones que realizan, por lo que adicionalmente a la razón social es muy común encontrarse sub-clasificaciones como: especializada, de cobertura, indizada al IPC, etc.


Cabe mencionar que las sociedades de inversión en instrumentos de deuda y las de renta variable son bursátiles, es decir usted puede comprar y vender dentro de procedimientos conectados con la bolsa de valorespara proporcionar liquidez, mientras que las sociedades de inversión de capitales y de objeto limitado pueden no ser negociadas dentro de la bolsa de valores lo cual disminuye su liquidez, por lo que debe verificar esta situación para tomarla en cuenta al invertir.
 
Razones para Invertir en una Sociedad de Inversión
1. Administración profesional - Posiblemente usted no tenga la habilidad parainvertir y dar seguimiento al comportamiento de los mercados en la bolsa de valores, por lo que está dispuesto a que se cubran los costos que incurre la sociedad de inversión por una administración profesional para que se haga por usted. Teóricamente al menos, sus ganancias deberían ser mejores porque su inversión está siendo administrada por profesionales en el manejo de carteras de valores. Sinembargo, al igual que en las casas de bolsa no se puede garantizar un rendimiento.
2. Diversificación - Cuando la sociedad de inversión reúne el dinero de todos sus socios inversionistas acumula un elevado monto de capital, lo cual le posibilita negociar una gran variedad de acciones u otros activos, a diferencia de un pequeño inversionista que sólo podría invertir en una poca diversidad si es queno se ve limitado a un solo instrumento. Cuando la sociedad de inversión coloca el dinero de esta forma (diversificándolo) se reduce el riesgo de que un instrumento disminuya su precio afectando el valor total del portafolio (1) de la sociedad de inversión.
Si su consejero (financiero o independiente) le recomienda que diversifique sus inversiones en varias sociedades de inversión, asegúrese...