sociedades financieras populares

Sociedades Financieras Populares
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1. ¿Qué es una Sociedad Financiera Popular (Sofipo)?
Son Entidades de microfinanzas, constituidas como Sociedades Anónimas de Capital Variable, que operan mediante la autorización de la CNBV.
Las Sofipos están facultadas para prestar servicios tanto a sus socios como a sus clientes, en los términos de la Ley de Ahorro y Crédito Popular y entre otras cosaspueden realizar lo siguiente:
• Recibir depósitos
• Recibir préstamos y créditos de bancos, fideicomisos públicos y organismos internacionales, afores aseguradoras y afianzadoras, entre otros.
• Expedir y operar tarjetas de débito y tarjetas recargables.
• Otorgar préstamos o créditos a sus Clientes.
• Recibir o emitir órdenes de pago y transferencias.
• Recibir pagos de servicios por cuentade terceros
• Realizar la compra venta de divisas en ventanilla por cuenta de terceros o propia.
• Distribuir seguros, fianzas, así como recursos de programas gubernamentales.
2. ¿Cuántas Sofipos y Sofincos se encuentran autorizadas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores?
Actualmente se encuentran autorizadas 49 Sociedades Financieras Populares y 1 Sociedad Financiera Comunitaria.
3.¿Quién supervisa a las Sofipos y Sofincos?
Las Sociedades Financieras Populares y las Sociedades Financieras Comunitarias (excepto básicas) estarán sujetas a la supervisión de la Comisión, la que tendrá todas las facultades que en materia de inspección y vigilancia le confiere las Leyes aplicables.
Estas facultades podrán ser ejercidas directamente por la Comisión y de manera auxiliar por lasFederaciones, las cuales se constituyen exclusivamente con la agrupación voluntaria de las Sofipos y Sofincos; y son autorizadas y supervisadas por la Comisión.
Las Federaciones serán instituciones de interés público, con personalidad jurídica y patrimonio propios, podrán adoptar cualquier naturaleza jurídica, siempre que no tenga fines lucrativos.
Las actividades de las Federaciones serán laspropias de su objeto y se abstendrán de realizar actividades políticas partidistas.
Las Federaciones no podrán afiliar a personas físicas, ni realizar operaciones con el público directamente o por interpósita persona.
4. ¿Cuál es la normatividad a la que están sujetas las Sofipos y Sofincos?
• Ley de Ahorro y Crédito Popular
• Disposiciones de Carácter General aplicables a las Entidades deAhorro y Crédito Popular y Organismos de Integración a que se refiere la Ley de Ahorro y Crédito Popular
• Ley General de Sociedades Mercantiles
• Reglamento de Supervisión de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores
• Reglamento de la Comisión Nacional y de Seguros en Materia de Inspección, Vigilancia y Contabilidad (mismo que fue parcialmente derogado por el Reglamento de supervisión de la CNBV)• Ley de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores
• Ley para Regular las Sociedades de Información Crediticia
• Reglas Generales a que se refiere la Ley de Transparencia y de Fomento a la Competencia en el Crédito Garantizado que emite la Secretaria de Hacienda y Crédito Público
• Ley para la Transparencia y Ordenamiento de los Servicios Financieros
• Ley de Protección y Defensa al Usuariode Servicios Financieros
• Código de Comercio
• Código Civil Federal
• Ley General de Títulos y Operaciones de Crédito
• Disposiciones de Carácter General a que se refiere el artículo 124 de la Ley de Ahorro y Crédito Popular
5. ¿Cómo puedo constituir una Sofipo o Sofinco?
I. Actividades para el Desarrollo del Proyecto:
Firma de un contrato de prestación de servicios entre la Sociedad yuna Federación.
Poner a disposición de la Federación la información institucional y de mercado suficiente para realizar los análisis y proyecciones financieras correspondientes.
Que los directivos y dirigentes requisiten los documentos que se soliciten.
II. Documentación que se integra a la solicitud de autorización
1. Proyecto de Estatutos de la Sociedad.
2. Objeto de la Sociedad.
3. Razón...