SOCIEDADES FINANCIERAS

UNIVERSIDAD DA VINCI DE GUATEMALA
POSTGRADO EN NEGOCIOS
MACROECONOMIA
LICDA. KAREN SANCHEZ








SOCIEDADES FINANCIERAS






KARLA DE LOURDES GOMEZ VALLE
MARIA DE LOS ANGELES LUNA MEDINA








GUATEMALA, 09 DE MARZO DE 2013.

SOCIEDADES FINANCIERAS

Las Sociedades Financieras son instituciones bancarias que actúan como intermediarios bancarias que actúancomo intermediarios financieros especializados en operaciones de banco de inversión, promueven la creación de empresas productivas mediante la capitalización y canalización de recursos internos y externos de mediano y largo plazo; los invierten en estas empresas, ya sean en forma directa o adquiriendo acciones o participaciones; en forma indirecta otorgándoles créditos para su organización,ampliación y desarrollo, modificación, transformación o fusión, siempre que promuevan el desarrollo y diversificación de la producción. . La forma que deben adoptar estas Sociedades Financieras es la forma de Sociedad Anónima.
Las sociedades Financieras están sujetas a la vigilancia de la Superintendencia de Bancos. Su objeto es el negocio bancario con la especialidad que le fija el Decreto Ley 208, Leyde Sociedades Financieras Privadas, que data del año de 1964, modificada por el Decreto Ley 10-86 y por los Decretos del Congreso de la Republica 51-72, 11-88 y 24-95.
Estableciendo que las sociedades financieras son entidades bancarias, conforme a los artículos 2 y 3 de su ley especial, el trámite y los requisitos que deban observarse para su fundación, son los mismos para la Sociedad AnónimaBancaria, de manera que deberá estarse sujeto al Decreto 315 del Congreso de la Republica
PROCEDIMIENTO PARA LA CONSTITUCION DE UNA SOCIEDAD FINANCIERA
BASE LEGAL
Decreto Número 19-2002 del Congreso de la República, Ley de Bancos y Grupos Financieros.
Decreto-Ley Número 208 del Jefe de Gobierno de la República, Ley de Sociedades Financieras Privadas.
Resolución JM-78-2003, de Junta Monetaria,Reglamento para la Constitución de Bancos Privados Nacionales y el Establecimiento de Sucursales de Bancos Extranjeros.
La Superintendencia de Bancos conforme las facultades que le confieren las disposiciones legales, en los casos que amerite podrá requerir información y documentación adicional o complementaria que considere necesaria para el trámite de constitución de bancos privados nacionaleso sociedades financieras privadas.
La solicitud para obtener la autorización para la constitución de un banco privado nacional o una sociedad financiera privada se presentará a la Superintendencia de Bancos. La Intendencia de Estudios y Tecnología a través del Departamento de Estudios, de conformidad con las funciones asignadas, realizará el análisis y verificaciones pertinentes a efecto deelaborar el dictamen que se eleva a consideración de la Junta Monetaria, quien otorgará o denegará la autorización solicitada.


PRIMERA ETAPA
PRESENTACIÓN DE LA SOLICITUD Y DOCUMENTACIÓN
SOLICITUD
Conforme el artículo 2 del Reglamento para la Constitución de Bancos Privados Nacionales y el Establecimiento de Sucursales de Bancos Extranjeros, Resolución JM-78-2003 de Junta Monetaria (Reglamento),la solicitud se presentará a la Superintendencia de Bancos, debiendo contener como mínimo la información siguiente:
a) Datos de identificación personal de los organizadores y/o socios fundadores. Para el caso de personas jurídicas deberá indicar, además, los datos de identificación personal del representante legal;
b) Lugar para recibir notificaciones;
c) Denominación social y nombre comercialde la entidad en formación;
d) Exposición de motivos y fundamento de derecho en que se basa la solicitud;
e) Petición en términos precisos;
f) Lugar y fecha de la solicitud;
g) Firmas de los solicitantes, legalizadas por notario; y,
h) Listado de los documentos adjuntos a la solicitud.
La solicitud y documentos que se presenten a la Superintendencia de Bancos deberán entregarse en...