Sofoles y lavado de dinero
Páginas: 32 (7912 palabras)
Publicado: 21 de octubre de 2010
Capítulo I
El Sistema Financiero Mexicano.
I.1 Definición.
Según José Silvestre Méndez Morales, el Sistema Financiero Mexicano es el conjunto de Instituciones que se encargan de proporcionar financiamiento profesional a las personas físicas y morales y a las actividades económicas del país. Está formado por el conjunto de bancos y Organizaciones que se dedican al ejercicio de la banca yfunciones inherentes a ella; también se les llama intermediarios financieros no bancarios. [1]
Para Gloria M. Delgado, el Sistema Financiero Mexicano es una organización que trata de canalizar sus necesidades, superavitarias o deficitarias, de recursos financieros al mercado que los utilice más eficientemente. Está constituido por un conjunto de instituciones que captan, administran ycanalizan la inversión y el ahorro, tanto de nacionales como de extranjeros. Es un mercado financiero donde se lleva a cabo la compra-venta de valores (inversiones financieras) y normalmente se integra por varios mercados subsidiarios: un mercado de capitales (para inversiones a largo plazo, un mercado de dinero(para inversión a corto plazo), un mercado primario (para la nueva emisión de valores), y unmercado secundario (para la compraventa de valores ya emitidos).[2]
Asimismo, Hermilo Herrejón Silva, señala que el Sistema Bancario Mexicano está integrado por el banco de México, las instituciones de banca múltiple, las instituciones de banca de desarrollo, el Patronato del Ahorro Nacional y los fideicomisos públicos constituidos por el Gobierno federal para el fomento económico, así comoaquellos que para el desempeño de las funciones que la Ley encomienda al Banco de México, con tal carácter se constituyan, esto de conformidad en lo dispuesto por el artículo 3 de la Ley de Instituciones de crédito. [3]
I.2 Antecedentes.
En el año de 1897 se expidió la Ley General de Instituciones de Crédito, que clasifica a las instituciones de crédito en bancos de emisión o comerciales,bancos hipotecarios, bancos refaccionarios y almacenes generales de depósito.
Es hasta 1910 cuando surge la bolsa de Valore de México; ene se año había 24 bancos de emisión, cinco refaccionarios y la bolsa.
En 1919, con base en la Constitución, se organizó un nuevo sistema financiero, y hacia 1920 exisatian 25 bancos de emisión, tres hipotecarios, siete refaccionarios y la Bolsa de Valores.
En1925, se reorganizó el sistema financiero mexicano y se emite la Ley General de Instituciones de Crédito, al mismo tiempo se funda el Banco de México.
En 1928, surgió la Asociación de Banqueros de México. En 1931, se emitió la Ley Orgánica del Banco de México, instrumento legal que permite y faculta a la institución la misión monopólica del circulante.
Es hasta el sexenio de Lázaro Cárdenasque se crea la Nacional Financiera, el Banco Nacional de Crédito Ejidal y Banco Nacional de Comercio Exterior.
En 1941, se emite una nueva Ley Orgánica del Banco de México y la Ley General de Instituciones de Crédito y Organizaciones Auxiliares.
En 1946, se crea la Comisión Nacional de Valores, y en 1954, se emite la Ley de la Comisión Nacional de Valores.
En las décadas de 1950 a 1960,la banca no presenta grandes cambios, aunque conviene destacar que Nafinsa y el Banco de México, desempeñaban un papel más importante en el sistema financiero. Al mismo tiempo, la banca privada comercial sigue creciendo y desarrollándose extraordinariamemente.
La banca sigue especializándose con sus diferentes funciones separadas: bancos de ahorro, de depósitos hipotecarios, financieros,fiduciarios y de capitalización, aunque varios bancos formaron verdaderos grupos financieros que son el antecedente inmediato de la banca múltiple.
El 23 de diciembre de 1974 se modifica la Ley General de Instituciones de crédito y Organizaciones Auxiliares, que permite el funcionamiento de la banca múltiple, con lo cual se agrupan todas las funciones de la banca especializada. La banca múltiple...
El Sistema Financiero Mexicano.
I.1 Definición.
Según José Silvestre Méndez Morales, el Sistema Financiero Mexicano es el conjunto de Instituciones que se encargan de proporcionar financiamiento profesional a las personas físicas y morales y a las actividades económicas del país. Está formado por el conjunto de bancos y Organizaciones que se dedican al ejercicio de la banca yfunciones inherentes a ella; también se les llama intermediarios financieros no bancarios. [1]
Para Gloria M. Delgado, el Sistema Financiero Mexicano es una organización que trata de canalizar sus necesidades, superavitarias o deficitarias, de recursos financieros al mercado que los utilice más eficientemente. Está constituido por un conjunto de instituciones que captan, administran ycanalizan la inversión y el ahorro, tanto de nacionales como de extranjeros. Es un mercado financiero donde se lleva a cabo la compra-venta de valores (inversiones financieras) y normalmente se integra por varios mercados subsidiarios: un mercado de capitales (para inversiones a largo plazo, un mercado de dinero(para inversión a corto plazo), un mercado primario (para la nueva emisión de valores), y unmercado secundario (para la compraventa de valores ya emitidos).[2]
Asimismo, Hermilo Herrejón Silva, señala que el Sistema Bancario Mexicano está integrado por el banco de México, las instituciones de banca múltiple, las instituciones de banca de desarrollo, el Patronato del Ahorro Nacional y los fideicomisos públicos constituidos por el Gobierno federal para el fomento económico, así comoaquellos que para el desempeño de las funciones que la Ley encomienda al Banco de México, con tal carácter se constituyan, esto de conformidad en lo dispuesto por el artículo 3 de la Ley de Instituciones de crédito. [3]
I.2 Antecedentes.
En el año de 1897 se expidió la Ley General de Instituciones de Crédito, que clasifica a las instituciones de crédito en bancos de emisión o comerciales,bancos hipotecarios, bancos refaccionarios y almacenes generales de depósito.
Es hasta 1910 cuando surge la bolsa de Valore de México; ene se año había 24 bancos de emisión, cinco refaccionarios y la bolsa.
En 1919, con base en la Constitución, se organizó un nuevo sistema financiero, y hacia 1920 exisatian 25 bancos de emisión, tres hipotecarios, siete refaccionarios y la Bolsa de Valores.
En1925, se reorganizó el sistema financiero mexicano y se emite la Ley General de Instituciones de Crédito, al mismo tiempo se funda el Banco de México.
En 1928, surgió la Asociación de Banqueros de México. En 1931, se emitió la Ley Orgánica del Banco de México, instrumento legal que permite y faculta a la institución la misión monopólica del circulante.
Es hasta el sexenio de Lázaro Cárdenasque se crea la Nacional Financiera, el Banco Nacional de Crédito Ejidal y Banco Nacional de Comercio Exterior.
En 1941, se emite una nueva Ley Orgánica del Banco de México y la Ley General de Instituciones de Crédito y Organizaciones Auxiliares.
En 1946, se crea la Comisión Nacional de Valores, y en 1954, se emite la Ley de la Comisión Nacional de Valores.
En las décadas de 1950 a 1960,la banca no presenta grandes cambios, aunque conviene destacar que Nafinsa y el Banco de México, desempeñaban un papel más importante en el sistema financiero. Al mismo tiempo, la banca privada comercial sigue creciendo y desarrollándose extraordinariamemente.
La banca sigue especializándose con sus diferentes funciones separadas: bancos de ahorro, de depósitos hipotecarios, financieros,fiduciarios y de capitalización, aunque varios bancos formaron verdaderos grupos financieros que son el antecedente inmediato de la banca múltiple.
El 23 de diciembre de 1974 se modifica la Ley General de Instituciones de crédito y Organizaciones Auxiliares, que permite el funcionamiento de la banca múltiple, con lo cual se agrupan todas las funciones de la banca especializada. La banca múltiple...
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