Sofom

REQUERIMIENTOS INICIALES CONSTITUCION SOFIPO Y/O SOFOM

Derivado de los trabajos que deben desarrollarse con la finalidad de constituir la S.A. de C.V. que se requiere para la integración de una Sociedad Financiera Popular (SOFIPO) o una Sociedad Financiera de Objeto Múltiple (SOFOM), es necesario dar seguimiento y cumplimiento a los siguientes requisitos.
1.- Permiso Secretaria de RelacionesExteriores.
Se debe solicitar a la S.R.E. el permiso correspondiente para operar como Sociedad Anónima, esto deberá de hacerse conforme a cada una de las sociedades a constituir, por lo que se debe definir nombre y lugar en donde radicara dicha sociedad.
2.- Bases Constitutivas.
En las Bases Constitutivas debe de contemplarse denominación social, objeto social, características generales deoperación, tenencia accionaría, capital inicial, etc.
Por lo que correspondiente al proyecto de SOFIPO, dicho documento ya se tiene y se esta por definir conforme a las características y necesidades que requiera el Notario.
En relación a lo correspondiente al proyecto de SOFOM, el mismo corresponde en general a la constitución de una S.A. misma que se esta llevando a cabo en coordinación con laLic. Blanca Galvez en la Cd. de Aguascalientes, a efecto de tener lo antes posible la cita ante el Notario para la firma correspondiente.
3.- DE LOS SOCIOS.
En el capítulo correspondiente, es necesario mencionar los nombres y datos de identificación de cada uno de los socios, siendo estos distintos para ambos casos.
SOFIPO. (Ley de Ahorro y Crédito Popular)
Artículo 10.- La solicitud deautorización deberá acompañarse de lo siguiente:

I. El proyecto de estatutos sociales, que deberá apegarse a las disposiciones y procedimientos que la presente Ley establece y en el que deberá indicarse el número de socios y, en su caso, la zona geográfica en la que operarían;

II. Relación e información de las personas que directa o indirectamente pretendan mantener una participación en el capitalsocial de la Sociedad Financiera Popular a constituir, que deberá contener, de conformidad con las disposiciones de carácter general que al efecto expida la Comisión, previo acuerdo de su Junta de Gobierno, lo siguiente:

a) El monto del capital social que cada una de ellas suscribirá y el origen de los recursos que utilizará para tal efecto;

b) La situación patrimonial, tratándose depersonas físicas, o los estados financieros, tratándose de personas morales, en ambos casos de los últimos tres años, y

c) Aquélla que permita verificar que cuentan con honorabilidad e historial crediticio y de negocios satisfactorio;

Disposiciones de carácter general aplicables a la entidades de ahorro y
crédito popular y organismos de integración a que se refiere la Ley de
Ahorro yCrédito Popular.

Sección Primera
De la documentación adicional que deberán acompañar a su solicitud de autorización
Artículo 2.- Las solicitudes de autorización para operar como Entidades deberán presentarse ante una Federación, por escrito y en duplicado, acompañadas además de la documentación e información que menciona el Artículo 10 de la Ley, de lo siguiente:
I. La documentación queacredite la personalidad y facultades de quien promueve la solicitud, otorgadas por la Sociedad, señalando un domicilio para oír y recibir todo tipo de notificaciones, así como el nombre de la o de las personas autorizadas para tales efectos;
II. La denominación propuesta para la Sociedad solicitante;
III. Curriculum vitae de las personas propuestas como Miembros del Consejo de Administración,Miembros del Consejo de Vigilancia o Comisario, incluyendo a los suplentes, consejeros independientes, director o gerente general e integrantes del Comité de Crédito o de su equivalente;
IV. Relación de las personas propuestas como funcionarios, hasta los dos primeros niveles de la estructura organizacional, acompañando su curriculum vitae;
(1) V. Reporte emitido por una Sociedad de Información...