Solucion de problema de manera sistem tica


Universidad Latinoamericana





ELABORADO POR:
Manuel Chávez Madera





TITULO DEL TRABAJO
Solución de problemas de manera sistemática





PRESENTADO A:
Mtra. Gloria Reyes Iriar







Soluciónde problema de manera sistemática


El problema que se expone a continuación se basó en los métodos para solucionar problemas propuestos por Bransford, J. D. y Stein, B.S. que describen en su libro“Solución ideal de problemas”.

Identificación
Auditoria interna del “Banco Todos ahorramos”, informa al área de prevención de lavado de dinero, que se detectaron a 20 clientes realizando retiros enefectivo en varias sucursales de la frontera sur por montos altos.

Problemática
Se lleva acabo el análisis de los clientes y se detecta lo siguiente:
Se detectó que los 20 clientes reciben depósitos devarios usuarios de otros bancos en la frontera norte (Tijuana), a través de depósitos en efectivo, cheques personales, transferencias vía electrónica (SPEI) y cheques de caja por montos mayores a los$720,000 pesos, mismos que son retirados el mismo día.
Los retiros son realizados en 4 de las sucursales que se encuentran en la frontera sur de (Chiapas), l por importes mayores a los $700,000pesos.
Se llevó a cabo la revisión de los expedientes, lo cual se detecta que no se cuenta con su identificación (IFE), el perfil transaccional no es el acorde manifestado con el cliente desde la aperturade su cuenta, durante un periodo de 6 meses los clientes solo recibían depósitos por montos menores a los $1,000 pesos.

Posibles soluciones
Solicitar al gerente del área, así como auditoria internase lleve a cabo un análisis en las sucursales que encuentran ubicadas en Chiapas, para verificar que los cajeros no estén involucrados con los clientes.
Localizar a los clientes para poder actualizarsus expedientes
Citar a los clientes en las sucursales de apertura de cuenta para una entrevista y el llenado de un cuestionario para ver el origen de los recursos.
En caso de que los clientes no...