Solucion S

Análisis del Sistema de administración del riesgo del lavado de activos y financiación del terrorismo. SARLAFT

Actividad Semana 1

1. Explique que es el lavado de activos.
Lavado de activos:Proceso que consiste en introducir al sistema financiero recursos provenientes de actividades ilícitas con el fin de legalizar dichos recursos.

2. Defina que es Terrorismo y que es financiación delterrorismo.
Terrorismo: Forma de dominación basada en el terror que busca coaccionar sociedades y gobiernos.
Financiación del terrorismo: Corresponde a brindar apoyo financiero o de cualquier forma aactividades ilegales que tengan relación con el terrorismo.

3. Cuáles son las etapas del SARLAFT que deben implementar las entidades vigiladas, explique brevemente cada una de ellas.

El SARLAFT es elsistema de administración que deben implementar las entidades vigiladas para protegerse frente al riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo; y se instrumenta a través de las siguientesetapas:

a. Identificación del riesgo: Consiste en establecer e implementar una metodología con el fin de reconocer los riesgos asociados a cada una de las etapas de la actividad de la empresa, conrelación al LA y FT.

b. Medición o evaluación: Radica en estudiar la posibilidad o probabilidad de ocurrencia de los riesgos ya identificados, para así estimar las consecuencias de la materializaciónde dichos riesgos.

c. Control: Establecer acciones a llevar a cabo para reducir la probabilidad de ocurrencia.

d. Monitoreo: Consiste en hacer seguimiento a los controles, e igualmente descubrirsus deficiencias para implementar nuevas oportunidades de mejora.

4. Según lo aprendido en la semana uno, de su opinión respecto a las consecuencias sociales, económicas y políticas que le puede dejara nuestro país el lavado de activos. (Este punto es el que más vale en la actividad, es importante que dé su opinión con buenos argumentos y por lo menos emplee media hoja para desarrollar la...