Superintendencia de banca y seguros
Páginas: 8 (1821 palabras)
Publicado: 3 de julio de 2011
SUPERINTENDENCIA DE BANCA, SEGUROS Y AFP
(SBS)
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La Superintendencia es una Institución autónoma y con personería jurídica de derecho público cuyo ámbito de acción, funcionamiento, y atribuciones son establecidos por la Constitución Política del Perú, la Ley General del Sistema Financiero, la Ley del Sistema Privado de Pensiones y la Ley que regula las competencias, atribuciones yfunciones de la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú.
La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP es el organismo encargado de la regulación y supervisión de los Sistemas Financiero, de Seguros y del Sistema Privado de Pensiones, así como de prevenir y detectar el lavado de activos(1) y financiamiento del terrorismo(2). Su objetivo primordial es preservar los intereses de los depositantes, de losasegurados y de los afiliados al SPP.
(1) Es el proceso a través del cual es encubierto el origen de los fondos generados mediante el ejercicio de algunas actividades ilegales o criminales (tráfico de drogas o estupefacientes, contrabando de armas, corrupción, fraude fiscal, crímenes de guante blanco, prostitución, malversación pública, extorsión, secuestro, trabajo ilegal, piratería yúltimamente terrorismo). El objetivo de la operación, que generalmente se realiza en varios niveles, consiste en hacer que los fondos o activos obtenidos a través de actividades ilícitas aparezcan como el fruto de actividades legítimas y circulen sin problema en el sistema financiero.
(2) La actividad terrorista se financia mediante actividades tanto legítimas como ilegitimas. Las sumas reales que senecesitan para este financiamiento son relativamente pequeñas, sin embargo, hallar las fuentes que ayudan y respaldan al terrorismo puede ser mucho más difícil de lo que muchos anticipan.
* Visión y Misión
-VISIÓN: Ser una institución supervisora y reguladora reconocida en el ámbito mundial, que aplica estándares internacionales y las mejores prácticas, apoyada en las competencias de sucapital humano (conjunto de recursos humanos que posee una empresa o institución económica).
-MISIÓN: Proteger los intereses del público, cautelando la estabilidad, la solvencia y la transparencia de los sistemas supervisados, así como contribuir con el sistema de prevención y detección del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.
* FINALIDAD Y OBJETIVOS : La Superintendenciatiene por finalidad:
- Defender los intereses del público, cautelando la solidez económica y financiera de las personas naturales y jurídicas que están sujetas a su control.
- Velar por que se cumplan las normas legales, reglamentarias y estatutarias que las rigen; ejerciendo para ello el más amplio control de todas sus operaciones y negocios.
- Denunciar penalmente la existencia de personasnaturales y jurídicas que, ejerzan diferentes actividades sin la debida autorización (señaladas en la Ley General y la Ley del Sistema Privado de Pensiones), procediendo a la clausura de sus locales y, en su caso, solicitando la disolución y liquidación del infractor.
- Contribuir, de acuerdo a sus competencias específicas, con el desarrollo del sistema de prevención de lavado de activos y/odel financiamiento del terrorismo.
- Regular, supervisar, fiscalizar, controlar y sancionar a las Asociaciones de Fondos Contra Accidentes de Tránsito (AFOCAT), a fin de garantizar el pago oportuno de las indemnizaciones.
* ÁMBITO DE APLICACIÓN
La Superintendencia ejerce en el ámbito de sus atribuciones, el control y la supervisión de las empresas que conforman el Sistema Financiero,Sistema de Seguros y Sistema Privado de Administración de Fondos de Pensiones y de las demás personas naturales y jurídicas incorporadas por la Ley General, la Ley del Sistema Privado de Pensiones o por leyes especiales, de manera específica en los aspectos que le corresponda.
Asimismo, a través de su unidad especializada denominada Unidad de Inteligencia Financiera del Perú, le corresponde...
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La Superintendencia es una Institución autónoma y con personería jurídica de derecho público cuyo ámbito de acción, funcionamiento, y atribuciones son establecidos por la Constitución Política del Perú, la Ley General del Sistema Financiero, la Ley del Sistema Privado de Pensiones y la Ley que regula las competencias, atribuciones yfunciones de la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú.
La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP es el organismo encargado de la regulación y supervisión de los Sistemas Financiero, de Seguros y del Sistema Privado de Pensiones, así como de prevenir y detectar el lavado de activos(1) y financiamiento del terrorismo(2). Su objetivo primordial es preservar los intereses de los depositantes, de losasegurados y de los afiliados al SPP.
(1) Es el proceso a través del cual es encubierto el origen de los fondos generados mediante el ejercicio de algunas actividades ilegales o criminales (tráfico de drogas o estupefacientes, contrabando de armas, corrupción, fraude fiscal, crímenes de guante blanco, prostitución, malversación pública, extorsión, secuestro, trabajo ilegal, piratería yúltimamente terrorismo). El objetivo de la operación, que generalmente se realiza en varios niveles, consiste en hacer que los fondos o activos obtenidos a través de actividades ilícitas aparezcan como el fruto de actividades legítimas y circulen sin problema en el sistema financiero.
(2) La actividad terrorista se financia mediante actividades tanto legítimas como ilegitimas. Las sumas reales que senecesitan para este financiamiento son relativamente pequeñas, sin embargo, hallar las fuentes que ayudan y respaldan al terrorismo puede ser mucho más difícil de lo que muchos anticipan.
* Visión y Misión
-VISIÓN: Ser una institución supervisora y reguladora reconocida en el ámbito mundial, que aplica estándares internacionales y las mejores prácticas, apoyada en las competencias de sucapital humano (conjunto de recursos humanos que posee una empresa o institución económica).
-MISIÓN: Proteger los intereses del público, cautelando la estabilidad, la solvencia y la transparencia de los sistemas supervisados, así como contribuir con el sistema de prevención y detección del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.
* FINALIDAD Y OBJETIVOS : La Superintendenciatiene por finalidad:
- Defender los intereses del público, cautelando la solidez económica y financiera de las personas naturales y jurídicas que están sujetas a su control.
- Velar por que se cumplan las normas legales, reglamentarias y estatutarias que las rigen; ejerciendo para ello el más amplio control de todas sus operaciones y negocios.
- Denunciar penalmente la existencia de personasnaturales y jurídicas que, ejerzan diferentes actividades sin la debida autorización (señaladas en la Ley General y la Ley del Sistema Privado de Pensiones), procediendo a la clausura de sus locales y, en su caso, solicitando la disolución y liquidación del infractor.
- Contribuir, de acuerdo a sus competencias específicas, con el desarrollo del sistema de prevención de lavado de activos y/odel financiamiento del terrorismo.
- Regular, supervisar, fiscalizar, controlar y sancionar a las Asociaciones de Fondos Contra Accidentes de Tránsito (AFOCAT), a fin de garantizar el pago oportuno de las indemnizaciones.
* ÁMBITO DE APLICACIÓN
La Superintendencia ejerce en el ámbito de sus atribuciones, el control y la supervisión de las empresas que conforman el Sistema Financiero,Sistema de Seguros y Sistema Privado de Administración de Fondos de Pensiones y de las demás personas naturales y jurídicas incorporadas por la Ley General, la Ley del Sistema Privado de Pensiones o por leyes especiales, de manera específica en los aspectos que le corresponda.
Asimismo, a través de su unidad especializada denominada Unidad de Inteligencia Financiera del Perú, le corresponde...
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