Swaps

SWAPS
Un mapa conceptual en una sola hoja de lo que entendieron del tema, usando ilustraciones, flechas, diagramas o flujogramas o como se puedan dar a entender lo mejor posible.
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El desarrollo del tema, en donde parafraseando (propias palabras) un libro tendrán que poner los subcapítulos o subtemas comprendidos de un capítulo referente a los Swaps
Incluir ejemplos almenos un ejemplo con su respectiva explicación
PERMUTAS FINANCIERAS
Los swaps son acuerdos entre dos empresas para el intercambio de flujos de efectivo en el futuro, es decir intercambiar deuda, El swap contiene las fechas en las cuales se deben pagar los flujos de efectivo, así como la manera de calcularlos, generalmente se usa un swap para dar un tasa fija o recibir una tasa flotante oviceversa es le mas usado, pero también puede ser tasa fija con fija, en síntesis, es aprovechar las tasasde interés de otros países para verse beneficiado en el tipo de cambio.
PERMUTA DE TIPO DE INTERES
Como ya habíamos mencionado el derivado más usado es el swap (como se dijo en clase) El swap más común es el de tipo de interés “plan vanilla” (según en el idioma estadounidense la vainilla esinsípida) refriéndose a lo insípido del instrumento. En este swap una organización acuerda pagar flujos de efectivo iguales a los intereses correspondientes a un tipo fijo predeterminado y un cierto nominal durante una serie de años. Recibiendo intereses a un tipo variable en el mismo lapso de tiempo. O mejor dicho Tasa fija tasa flotante. La taSa flotante generalmente tiene el interés LIBORINTERES LIBOR
El London Interbank Offer Rate(LIBOR) es el tipo variable en varios acuerdos swap de tipo de interés. El LIBOR es el tipo de interés ofrecido por los bancos en depósitos realizados por otros bancos en mercados de Euromonedas. El LIBOR mensual es el tipo de ofrecido a depósitos mensuales, el LIBOR trimestral es el tipo ofrecido en depósitos trimestrales, y así sucesivamente.
*RESEÑAHISTÓRICA
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Aunque esta operación vino a existir solo en años muy recientes, puede ser relacionado a los años 1800s y la Ley de Ventaja Comparativa de Ricardo. En esencia, esta ley examinaba dos países los cuales ambos producían tela y vino.

Si el país A puede producir tela más eficientemente que el país B, entonces tiene una ventaja absoluta en tela sobre el país B. Sin embargo, deacuerdo a la Ley de Ricardo, aún si A tiene una ventaja absoluta en tela y vino sobre B, no hay razón para que los dos no puedan negociar.

El país A debe concentrarse en producir el producto en el cual tenga la más grande ventaja comparativa, dejando la producción del otro producto para B. Los dos pueden entonces intercambiar sus abastecimientos en exceso uno con otro, permitiendo a amboscompletar sus requerimientos para el producto que no producen- con el resultado neto de que ambos se beneficiarían.

**OPERACIONES SWAP *

Las operaciones SWAP corresponden a un conjunto de transacciones individuales mediante las cuales se concreta el intercambio de flujos futuros de títulos valores, asociados con dichas operaciones individuales, siendo posible mediante tal mecanismo, efectuar lareestructuración de uno de estos títulos colocándolo en condiciones de mercado.

El intercambio de tales flujos futuros, tiene como propósitos disminuir los riesgos de liquidez, tasa, plazo o emisor, y permite la reestructuración de portafolios, en donde se logra aportar un valor agregado para el usuario que origina la reestructuración.

Se pueden hacer intercambios de títulos valores deun plazo mayor por varios títulos de corto plazo; tasas de interés de una tasa variable a una fija; o intercambio de deudas por acciones. Esto se hace con la finalidad de generar liquidez, incrementar la tasa, disminuir el plazo o reemplazar emisores del portafolio, dependiendo el riesgo que se pretende disminuir.

BENEFICIOS *
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Los SWAP generalmente, son utilizados para reducir los...