TALLER DE INVESTIGACION EN DERECHO BANCARIO Y FINANCIERO


































1. CUÁLES SON LAS FACULTADES DE LAS INSTITUCIONES DEL SISTEMA FINANCIERO NACIONAL.
Son grupo formado por entidades de crédito cuya actividad principal consiste en la captación de depósitos y en la concesión de créditos, como los bancos, las cajas de ahorro y cooperativas de crédito y por intermediarios financieros como sociedades y agencias de valores, gestorasde fondos, atec.


2. CUÁL ES LA ESTRUCTURA DEL GASTO Y FONDO PUBLICO EN EL PERÚ.
Los gastos y fondos públicos se estructuran siguiendo las Clasificaciones Económica y por Fuente de Financiamiento que son aprobadas, según su naturaleza, mediante Resolución Directoral de la Dirección Nacional del Presupuesto Público en:

Clasificación Económica.- Agrupa los fondos públicos dividiéndolos en:Ingresos Corrientes. Ingresos de Capital. Transferencias. Financiamiento.

Clasificación por Fuentes de Financiamiento.- Agrupa los fondos públicos que financian el Presupuesto del Sector Público de acuerdo al origen de los recursos que lo conforman. Las Fuentes de Financiamiento se establecen en la Ley de Equilibrio Financiero del Presupuesto del Sector Público

3. ELABORE UN ORGANIGRAMA SOBRE ELPRESUPUESTO PÚBLICO Y EL PROCESO PRESUPUESTARIO





4. Cuáles son las etapas que se debe seguir para la autorización y funcionamiento de una empresa bancaria en el Perú.
Las etapas a seguir para la autorización y funcionamiento de una empresa bancaria son:

Primera Etapa: Los accionistas fundadores deben presentar un plan de desarrollo de negocios del Banco, más los antecedentes para demostrar elcumplimiento de los requisitos de solvencia e integridad establecidos en la Ley General de Bancos. Además se debe entregar un depósito de 40.000 UF para demostrar la responsabilidad de quienes quieren abrir el futuro banco. Una vez que la Superintendencia declara aceptada toda la información, otorga el certificado de autorización provisional. Esta etapa puede durar hasta 6 meses.

Segunda Etapa:consiste en la obtención de la autorización de existencia, que se otorga en un plazo de diez meses desde que se cumplió la Primera Etapa. En este período se realizan todas las actividades para constituir el banco como tal, tales como definir su forma de operación y sus directivos entre otros aspectos, y se completa el capital, que no puede ser menor a 400.000 Unidades de Fomento y que puede llegar a800.000 Unidades de Fomento. Esta etapa puede durar hasta 10 meses.

Tercera Etapa: es la obtención de la autorización de funcionamiento, que se otorga una vez que se han cumplido los trámites anteriores. Esta autorización se entrega al comprobarse que el banco tiene todo lo necesario para operar con normalidad y tras evaluar sus planes de negocio para sus primeros tres años de operaciones. Estaetapa puede durar hasta 3 meses.

5. MENCIONE Y EXPLIQUE 10 INSTRUMENTOS FINANCIEROS AUTORIZADOS POR LA SBS DE PERÚ

AFPS
Límites legales (instrumento de deuda) por tipo de fondo.

Fondos Mutuos
Preferencia por instrumentos de corto plazo o de largo plazo con tasas flotantes.
Cías.Seguros.
Preferencia por instrumentos en soles y dólares de larga duración.

Ent.Públicas
Principalmente entidadesprevisionales, tales como ONP, ESSALUD, COFIDE, entre otras.
Merc. “Retail”
Preferencia por instrumentos de corto y mediano plazo.
Personas Naturales

6. CUAL ES LA RESPONSABILIDAD ACTUAL DE LOS BANCOS EN MATERIA DE CAJEROS AUTOMÁTICOS Y TARJETAS DE DÉBITO EN EL PERÚ

Hago mención a diferentes aspectos relativos a cuestiones jurídicas
que surgen del uso cajeros automáticos. Así, contemplamossupuestos de responsabilidad civil de las entidades financieras y aspectos penales de la operatoria, fundamentalmente en cuanto a la dificultad de encuadramiento dentro de los tipos de estafa o hurto.

7. CUAL ES LA LABOR DE LA UIT EN EL PERÚ

La labor de la UIT es utilizada en las normas tributarias determinando las bases imponibles, deducciones, lí­mites de afectación y demás aspectos de los...