taller sarlaft
Páginas: 7 (1706 palabras)
Publicado: 4 de diciembre de 2015
Prevención y Control del Lavado de Activos
En esta parte del curso se abordará lo relacionado con el lavado de activos. En qué consiste, sus objetivos, etapas y mecanismos de control. Es necesario tener conocimiento del tema ya que a raíz de la expedición de la Ley Patriota en los Estados Unidos, se busca principalmente determinar si los bancos cumplen con una serie de parámetros enmateria de prevención del lavado de activos, de lo que no están exentas las entidades bancarias del país.
Esta Ley de alguna manera establece que las entidades financieras son clientes las unas de las otras (cuentas de corresponsalía), y por lo tanto, se requiere aplicar un modelo de conocimiento del cliente (debida diligencia) específico. Estos parámetros tienden a convertirse en una prácticainternacional.
En desarrollo de lo señalado en los artículos 102 y siguientes del Estatuto
Orgánico del Sistema Financiero, en consonancia con el artículo 22 de la Ley
964 de 2005 y demás normas complementarias, la Superintendencia Financiera de Colombia (en adelante SFC) mediante la presente circular establece los criterios y parámetros mínimos que las entidades vigiladas deben atender en el diseño,implementación y funcionamiento del Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo (en adelante SARLAFT).
Por otra parte, en los artículos 102 y siguientes del Estatuto Orgánico del Sistema Financiero, en consonancia con el artículo 22 de la Ley 964 de 2005 y demás normas complementarias, la Superintendencia Financiera de Colombia (en adelante SFC)mediante la presente circular establece los criterios y parámetros mínimos que las entidades vigiladas deben atender en el diseño, implementación y funcionamiento del Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo (en adelante SARLAFT ).la Circular Externa 034 de 2004 de la Superintendencia Bancaria(Agosto 27)
Es así como los clientes de las entidadesfinancieras en Colombia, por su régimen legal o por decisión propia, están solicitando a las entidades información sobre los componentes del SARLAFT, de forma que éste les genere confianza en sus relaciones financieras.
Todas las entidades financieras deben adoptar controles que les permita determinar qué actividades sospechosas o inusuales presentan los clientes. De ser así, los funcionariosde las entidades financieras están en la obligación de reportarlos, para esto, hay que estar actualizado en lo relacionado con la normatividad vigente sobre prevención del lavado de activos.
Definición:
El lavado de activos también se conoce como lavado de dinero, blanqueo o legitimación de capitales. Esta actividad puede ser utilizada para transferir, esconder o simplemente acumular elproducto de los ilícitos de la delincuencia organizada.
Los activos ilícitos son aquellos bienes que provienen de cualquier delito o acto que va en contra el patrimonio económico de una persona o de la sociedad, ejemplos de este tipo de actividades son: secuestro, extorsión, hurto de vehículos, delitos contra la administración pública, corrupción, asaltos bancarios o narcotráfico.
El lavado de dinerose realiza con el objeto de encubrir la actividad criminal dela que proviene ocultando la fuente de los fondos para utilizarlos después libremente. Toda industria delictiva que maneja recursos en efectivo tiene dos obstáculos, el volumen de dinero que moviliza y el no poder realizar grandes transacciones sin despertar sospechas.
Las instituciones financieras como entidades que se encargan derecibir los depósitos del público, son los principales agentes para la transferencia del dinero, por lo que la fase inicial del depósito es un instrumento muy usado para el lavado de dinero.
Por ejemplo, los primeros lavadores de grandes cantidades de dinero proveniente del negocio de las drogas eran llamados correos. Ellos recogían los fondos de las ventas callejeras de las sustancias narcóticas...
Prevención y Control del Lavado de Activos
En esta parte del curso se abordará lo relacionado con el lavado de activos. En qué consiste, sus objetivos, etapas y mecanismos de control. Es necesario tener conocimiento del tema ya que a raíz de la expedición de la Ley Patriota en los Estados Unidos, se busca principalmente determinar si los bancos cumplen con una serie de parámetros enmateria de prevención del lavado de activos, de lo que no están exentas las entidades bancarias del país.
Esta Ley de alguna manera establece que las entidades financieras son clientes las unas de las otras (cuentas de corresponsalía), y por lo tanto, se requiere aplicar un modelo de conocimiento del cliente (debida diligencia) específico. Estos parámetros tienden a convertirse en una prácticainternacional.
En desarrollo de lo señalado en los artículos 102 y siguientes del Estatuto
Orgánico del Sistema Financiero, en consonancia con el artículo 22 de la Ley
964 de 2005 y demás normas complementarias, la Superintendencia Financiera de Colombia (en adelante SFC) mediante la presente circular establece los criterios y parámetros mínimos que las entidades vigiladas deben atender en el diseño,implementación y funcionamiento del Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo (en adelante SARLAFT).
Por otra parte, en los artículos 102 y siguientes del Estatuto Orgánico del Sistema Financiero, en consonancia con el artículo 22 de la Ley 964 de 2005 y demás normas complementarias, la Superintendencia Financiera de Colombia (en adelante SFC)mediante la presente circular establece los criterios y parámetros mínimos que las entidades vigiladas deben atender en el diseño, implementación y funcionamiento del Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo (en adelante SARLAFT ).la Circular Externa 034 de 2004 de la Superintendencia Bancaria(Agosto 27)
Es así como los clientes de las entidadesfinancieras en Colombia, por su régimen legal o por decisión propia, están solicitando a las entidades información sobre los componentes del SARLAFT, de forma que éste les genere confianza en sus relaciones financieras.
Todas las entidades financieras deben adoptar controles que les permita determinar qué actividades sospechosas o inusuales presentan los clientes. De ser así, los funcionariosde las entidades financieras están en la obligación de reportarlos, para esto, hay que estar actualizado en lo relacionado con la normatividad vigente sobre prevención del lavado de activos.
Definición:
El lavado de activos también se conoce como lavado de dinero, blanqueo o legitimación de capitales. Esta actividad puede ser utilizada para transferir, esconder o simplemente acumular elproducto de los ilícitos de la delincuencia organizada.
Los activos ilícitos son aquellos bienes que provienen de cualquier delito o acto que va en contra el patrimonio económico de una persona o de la sociedad, ejemplos de este tipo de actividades son: secuestro, extorsión, hurto de vehículos, delitos contra la administración pública, corrupción, asaltos bancarios o narcotráfico.
El lavado de dinerose realiza con el objeto de encubrir la actividad criminal dela que proviene ocultando la fuente de los fondos para utilizarlos después libremente. Toda industria delictiva que maneja recursos en efectivo tiene dos obstáculos, el volumen de dinero que moviliza y el no poder realizar grandes transacciones sin despertar sospechas.
Las instituciones financieras como entidades que se encargan derecibir los depósitos del público, son los principales agentes para la transferencia del dinero, por lo que la fase inicial del depósito es un instrumento muy usado para el lavado de dinero.
Por ejemplo, los primeros lavadores de grandes cantidades de dinero proveniente del negocio de las drogas eran llamados correos. Ellos recogían los fondos de las ventas callejeras de las sustancias narcóticas...
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