Tarea 2

Flujo de Caja
Finanzas a corto plazo
Instituto IACC
Lunes, 20 de abril de 2015
Desarrollo
Modifique los datos a continuación mencionados, los demás datos se mantienen exactamente igual:
1.Aporte de socios $5.000.000.
2. Sueldos fijos mensuales $2.300.000.
3. Arriendo local fábrica mensual $250.000.
4. Compra de activos $4.500.000.
Calcule lo siguiente:
1. Préstamo a solicitar albanco.
Monto de más perdida es de $18.495.750 por lo que se necesita un aporte de sobre de $19.000.000, como el banco pide un dividendo de $30.000 por cada millón solicitado cada mes, se obtiene unmonto extra de $6.840.000 ((30.000*19)*12) por doce meses que se presentó perdida. Por lo tanto es necesario un aporte de $26.000.000 para que el proyecto funcione. En vista de que existe un aporte delos socios de $5.000.000, es necesario solicitar un préstamo de $21.000.000. El valor del dividendo bancario, según lo indicado, en el promedio lo que están cobrando los bancos por cadamillón es de $30.000, como son $21.000.000, serían
$630.000 mensual durante 48 meses.

2. Saldo el mes nº 12 en el flujo acumulado.
El saldo del mes n°12 en el flujo acumulado es de un montode $6.747.200
3. Cantidad total de la inversión, según flujo de caja.
El monto total de inversión, según el flujo de caja, es de $4.500.000 el cual corresponde a compra de activos.
4. Mes másconflictivo del flujo de caja (el mes con el mayor saldo negativo, antes del préstamo bancario).
Antes del préstamo bancario el mes que presento mayor conflicto es el mes n°5, con una pérdida de$18.495.750.

En la solicitud de crédito, el monto que pide el banco (dividendo) por cada millón solicitado a
48 meses es de $30.000 por mes (dividendo mensual de pago del crédito), este dato esarbitrario aproximado.
Bibliografía
Finanzas a Corto Plazo, IACC. Semana 3, 2015.
Desarrollo y ejemplos de flujos de caja, Recurso Adicional IACC.
Planilla 1 Flujo Inicial.
Planilla 2 Flujo Final....