TASAS DE INTERES

COMPUTACIÓN


Curso:
Excel Aplicado a La Matemática Financiera

Integrantes:
Víctor Hugo Ureña Villavicencio
Jennifer Morejón


Profesor:
Ing. José Hidalgo Torres

INVESTIGACIÓN DE COMPUTACIÓN



1.- ¿Cómo se hace una conversión de tasa de interés nominal a efectiva?

TASA.NOMINAL

Devuelve la tasa de interés nominal anual si se conocen la tasa efectiva y el número deperíodos de interés compuesto por año.
Si esta función no está disponible y devuelve el error #¿NOMBRE?, instale y cargue el programa de complementos Herramientas para análisis.
Sintaxis
TASA.NOMINAL(tasa_efectiva; núm_per)
Tasa_efectiva     es la tasa de interés efectiva.
Núm_per     es el número de períodos de interés compuesto por año.
Observaciones
El argumento núm_per se trunca a entero.Si alguno de los argumentos no es numérico, TASA.NOMINAL devuelve el valor de error #¡VALOR!
Si tasa_efectiva ≤ 0 o si núm_per < 1, TASA.NOMINAL devuelve el valor de error #¡NUM!
TASA.NOMINAL está relacionado con INT.EFECTIVO como se indica a continuación:





EJERCICIO
Dada una tasa del 24% nominal anual mes vencida, hallar una tasa efectiva anual.
Cuando se enuncia una tasanominal del 24% nominal m.v., se puede conceptuar que se toma el periodo de un año y se divide en doce periodos, en tantos periodos cuantos indique la periodicidad, y por lo tanto a cada periodo mensual, en este caso, le corresponde la tasa periódica del 2% mensual. Esta tasa periódica mensual puede no reinvertirse, entonces el resultado al cabo del periodo anual será del 24% nominal, pero esta tasa sepuede reinvertir y si es así, la tasa obtenida al final del periodo anual será efectiva.
En este ejercicio, nos interesa demostrar el procedimiento para obtener la formula para hallar la tasa efectiva a partir de la tasa nominal. Empezamos del supuesto que para hallar la equivalencia de las tasas, siempre se considera un periodo anual y el propósito es obtener el mismo valor futuro al cabo delaño, trabajando con cualquiera de las tasas ya que estas son equivalentes.
Por lo tanto, el valor futuro de una cantidad de dinero (P) invertida a una tasa periódica del 2% mensual al cabo del año debe ser igual al valor futuro de la misma cantidad de dinero invertida a la tasa efectiva anual que no se conoce al final del año.
P * (1+ip)N = P * (1+ie).
Despejamos ie
ie = (1+ip)N-1
ie =(1+ip)p-1
Del ejemplo, entonces podemos hallar la tasa efectiva:
ie=(1+.24/12)12-1=.2684=26.84%.








FUNCIONES FINANCIERAS
Es posible que parte del contenido de este tema no pueda aplicarse a algunos idiomas.
Función
Descripción
INT.ACUM
Devuelve el interés acumulado de un valor bursátil con pagos de interés periódicos
INT.ACUM.V
Devuelve el interés acumulado de un valorbursátil con pagos de interés al vencimiento
AMORTIZ.PROGRE
Devuelve la amortización de cada período contable mediante el uso de un coeficiente de amortización
AMORTIZ.LIN
Devuelve la amortización de cada uno de los períodos contables
CUPON.DIAS.L1
Devuelve el número de días desde el principio del período de un cupón hasta la fecha de liquidación
CUPON.DIAS
Devuelve el número de días del período(entre dos cupones) donde se encuentra la fecha de liquidación
CUPON.DIAS.L2
Devuelve el número de días desde la fecha de liquidación hasta la fecha del próximo cupón
CUPON.FECHA.L2
Devuelve la fecha del próximo cupón después de la fecha de liquidación
CUPON.NUM
Devuelve el número de pagos de cupón entre la fecha de liquidación y la fecha de vencimiento
CUPON.FECHA.L1
Devuelve la fecha decupón anterior a la fecha de liquidación
PAGO.INT.ENTRE
Devuelve el interés acumulado pagado entre dos períodos
PAGO.PRINC.ENTRE
Devuelve el capital acumulado pagado de un préstamo entre dos períodos
DB
Devuelve la amortización de un bien durante un período específico a través del método de amortización de saldo fijo
DDB
Devuelve la amortización de un bien durante un período específico...