Tecnicas para la prevencion del fraude electronico, CLAIN 2013 - J.Jolly

TÉCNICAS PARA LA PREVENCIÓN DE
FRAUDE ELECTRÓNICO EN INSTITUCIONES
FINANCIERAS
XVII CONGRESO LATINOAMERICANO DE AUDITORÍA INTERNA Y EVALUACIÓN DE RIESGOS

Julio R. Jolly Moore, CFE, CRISC, CRMA, CGEIT, Internal Audit Quality Assessment
Socio BDO Consulting de BDO Panamá
&
Osvaldo Lau C., CISA, CRISC, Internal Audit Quality Assessment
Director BDO Consulting de BDO Panamá

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Agenda
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.

Introducción
El futuro y Fraude Electrónico.
Aspectos generales de fraudes electrónicos.
Fraudes electrónicos más comunes.
Árbol para analizar ataques.
¿Qué se puede hacer para prevenir un fraude electrónico?
Prevención de Fraude Electrónico desde la perspectiva delCliente y
Comercio.
8. Prevención de Fraude Electrónico desde la perspectiva del Banco.
9. Conclusiones.

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INTRODUCCIÓN
Técnicas para la prevención de fraude electrónico en
instituciones financieras

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FRAUDES BANCARIOS

Fuente: http://eleconomista.com.mx/internacional/2010/09/30/fraudes-crecen-expertos
Página 4
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FRAUDES BANCARIOS

Fuente: http://www.nacion.com/2011-09-07/Economia/fraudes-electronicos-encabezan-la-lista----de--estafasbancarias.aspx
Página 5
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FRAUDES BANCARIOS

Fuente: http://eleconomista.com.mx/finanzas-personales/2011/09/19/mas-700-horas-se-invierten-revertir-roboidentidad
Página 6
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FRAUDES BANCARIOS
Pérdida de ingresos onlinePérdida de ingresos online

4,5

4.0$

4,0

3.6$

3,5
3,0

2.6$

2,5
2,0
1,5

2.1$
1.5$

1.7$

2.8$

3.0$

1.9$

1,0
0,5
0,0
2000

2001

2002

2003

2004

2005

Fuente: http://www.mcafee.com/es/resources/reports/rp-financial-fraud-int-banking.pdf
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2006

2007

2008

FRAUDES BANCARIOS
En el 2012 se crearon más de 27 millones de programas malignos
(Malware) lo que se traduce a 74,000 cada día.

Fuente: http://www.mcafee.com/es/resources/reports/rp-financial-fraud-int-banking.pdf
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EL FUTURO Y FRAUDEELECTRÓNICO
Técnicas para la prevención de fraude electrónico en
instituciones financieras

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EL FUTURO Y FRAUDE ELECTRÓNICO
El panorama futuro del mundo tecnológico
En el 2013, los teléfonos celulares serán el dispositivo para acceso a la
Internet más común del mundo (más que las computadoraspersonales PC)
[Gartner]
En el 2013, el número de teléfonos inteligentes a nivel mundial será más
de 1.82 billones en todo el mundo. [Gartner]
El 78% del tráfico de datos móviles en todo el mundo se consume por los
teléfonos inteligentes [Royal pingdom]

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EL FUTURO Y FRAUDEELECTRÓNICO
El panorama futuro del mundo tecnológico
Tercerización de servicios de tecnología y servidores en la nube son hoy
día más comunes, lo trae nuevos riesgos e impacta la capacidad de
realizar una investigación interna durante un fraude pues la información
se almacena en servidores virtuales fuera de sitio.

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