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LAVADO DE ACTIVOS- EL CASO COLOMBIANO

Por

MARIA TERESA BALEN DE PÉREZ TORO
Abogado Experto en Lavado de Activos y Seguridad Social

Preparado para entrega en el XXIII Congreso Nacional. LASA 2001
Washington D.C,
6 al 8 de Septiembre de 2001

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Lavado de Activos - El Caso Colombiano

María Teresa Balen de Pérez Toro

EL LAVADO DE ACTIVOS - CASO COLOMBIANO.
PRESENTACIÓN
Por eltema en sí mismo, por el contenido del discurso que desarrollo en este documento, por el
trabajo que actualmente desempeño como Superintendente Delegado en la Superintendencia
Bancaria de Colombia, dentro del cual una de mis funciones es asesorar y coordinar las políticas
de la entidad con relación al tema de lavado, por haber asistido como delegado de Colombia en la
Reunión de Expertos de lasNaciones Unidas (UNODCCP) para la corrección del Manual de
Entrenamiento de Investigaciones Financieras relacionadas con el Lavado de Dinero (VienaAustria) en 1998, quiero dejar expresa constancia que el contenido del documento y las opiniones
que pueda expresar de viva voz, las hago a título personal y únicamente me comprometen a mi.
Este pequeño trabajo que presento hoy recoge no solo miexperiencia y visión sobre el tema, sino
que gran parte del mismo está basado en documentos publicados por la Superintendencia
Bancaria de Colombia y la Dirección Nacional de Estupefacientes titulados “Lavado de Activos:
Una Actividad Multifacética”, “La lucha de Colombia contra las drogas ilícitas – Acciones y
resultados 1999 –2000” y el “Plan Nacional de Lucha Contra las Drogas, 1998 – 2002”,en su
orden.
INTRODUCCIÓN

La estabilidad mundial está bajo la permanente amenaza de las organizaciones criminales y el
lavado de activos. Se ha hecho evidente que la dimensión del conflicto abarca aspectos complejos,
que en muchos casos como es el de Colombia afectan la economía y la seguridad de los países.
Desde un enfoque enteramente económico, el lavado de capitales se ha convertido enun problema
que afecta seriamente los mercados financieros del mundo, pues le ha permitido a las
organizaciones delictivas penetrar en los negocios lícitos escondiendo sus ganancias, lo que
conduce a distorsionar la actividad financiera, comercial y empresarial legítima, generando
corrupción a su paso.
La notoria expansión del problema, generada inicialmente y en gran parte por lasorganizaciones
del narcotráfico, refleja un desarrollo tal de las actividades delictivas que hoy por hoy se han
convertido en una actividad “empresarial” globalizada. Este fenómeno revela el lado oscuro de la
economía mundial y del desarrollo social, en el que los empresarios criminales son maestros en el
arte de explotar para su propio beneficio los mercados mundiales, con la falta de armonizaciónentre los países de las políticas de prevención y control. Es por esto que tal vez el ingrediente más
importante de la solución para encontrar una estrategia mundial que ataque eficazmente el
problema, debe buscarse en un mecanismo que minimice las diferencias y vacíos regulatorios que
existen entre los diferentes países y que facilite no solo el intercambio de información entre ellos,
sino laentrega de los criminales. Sin embargo, la barrera que suponen la soberanía nacional y la
legislación interna impide una adopción automática de las acciones necesarias. A pesar de esto, la
respuesta internacional al problema ha resultado en una cooperación, que aunque incipiente, no
tiene precedentes en materia criminal.
Adicionalmente, los esfuerzos para combatir el lavado se han concentrado enatacarlo a partir de
los procedimientos de captación de depósitos en el sistema financiero, mientras que otros campos
de la economía permanecen poco atendidos en esos propósitos.

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Lavado de Activos - El Caso Colombiano

María Teresa Balen de Pérez Toro

COLOMBIA FRENTE AL LAVADO DE ACTIVOS
Ante la amenaza económica, política y social que significa para Colombia el lavado de...