Teoria del lavado de dinero - micreocomercializacion de drogas

TEORIA DEL LAVADO DE DINERO
1. ¿En qué consiste la gravedad del problema?
Las organizaciones criminales y sus líderes, reconocen al dinero como elemento principal de su accionar, por ello siempre han tratado de esconder el origen de su riqueza, ellos a través de diversos medios han buscado proteger sus ilícitos recursos de la acción de la justicia.
En el crimen organizado se tiene muy enclaro que el poder del dinero propicia de alguna manera no solo impunidad en su accionar, si no también protección en caso de estar recluido, seguridad de acceder a una buena defensa legal si está detenido, tranquilidad económica en su entorno inmediato y la garantía de contar con un capital de trabajo en futuras actividades económicas o para el reingreso al mundo de la criminalidad tras suexcarcelación.
2. Explique las etapas básicas
El lavado de dinero se desarrolla generalmente en tres etapas y utiliza diversas técnicas con el fin de cumplir su objetivo. Estas etapas básicas del lavado de dinero son:

COLOCACION:
Es la etapa inicial del proceso de lavado de dinero y la más vulnerable de ser detectada por lo que actualmente las autoridades orientan sus mayores esfuerzos enaprovechar tal situación.
Se puede dar el contrabando de envió de grandes cantidades de dinero sacándolos fuera del país o trasladándolas en zonas altamente comerciales donde pueda pasar desapercibido.

ESTRATIFICACIÓN:
En esta etapa se involucra básicamente en trasportar el dinero físicamente a otras entidades con el fin de su fuente ilícita intentando descifrar su origen, con el fin de adquirirbienes para transferirlos o usarlos con otros de procedencia ilícita como creando cuentas ficticias en el extranjero, trasfiriendo dinero por vía electrónica.

INTEGRACIÓN:
La integración viene a ser la última etapa del proceso de lavado de dinero este se utiliza en operaciones financieras, dando la apariencia de ser operaciones financieras, dando la apariencia de ser operaciones de negocioslegítimos, en esta etapa es donde se realizan las inversiones de negocios, se otorgan prestamos a individuos, se compran bienes y todo tipo de transacciones .

3. Elabore los diversos procesamientos
Los procedimientos ilegales más comunes del lavado de dinero son la adquisición de bienes de consumo de fácil disponibilidad para la compra como para la venta, lo único importante aquí es el volumende dinero que se maneja; así como el circuito financiero en cuanto a servicios.

A continuación mencionare algunas modalidades más comunes:

* Préstamos garantizados: Viene a ser la obtención de préstamos con garantías obtenidas con dinero sucio, la cual tiene como finalidad de comprar bienes con dinero del prestamos lo cual le daría una apariencia de legalidad.

* Facturación Doble:Apariencia de mayores utilidades con el fin de justificar sus ingresos y gastos.

* Sobrevaloración de Importaciones o Exportaciones: Otorgar un precio superior al normal a diferentes tipos de productos o vienes con el fin de justificar los fondos recibidos del exterior.

* Protección Financiera: Cuando uno o más sujetos de una organización incumplen con declarar reportes para protegersus operaciones sospechosas.

* Estructura o Rompecabezas: Realizan gran cantidad de operaciones en pequeña escala; utilizan testaferros.

* Mezclar: Trata de combinar capitales sucios con limpios, es difícil de detectar por que la procedencia ilícita no representa grandes cantidades.

* Comercios Controlados: Utilizan comercios legales y constituidos para ocultar dinero sucio através de mecanismos.

* Contrabando de dinero: Permite alejar el dinero del centro de operaciones o zonas infectadas por el TID a lugares con limitadas acciones de control donde puedan pasar inadvertidos.

* Casa de Cambio: La idea básica es comprar dólares en una zona donde tiene mayor incidencia del TID lo cual mayormente provoca una mayor oferta que demanda, bajando el precio del...