Terrorismo

Prefacio
La criminalidad organizada se vale de un nivel de sofisticación cada vez mayor para ocultar y dar apariencia de legalidad a los activos ilícitamente obtenidos, volviéndose así cada vez más peligrosa para la seguridad de nuestra sociedad. Asimismo, nuestro país ha sufrido las consecuencias de la violencia desatada por la actividad terrorista, la cual generó cuantiosas pérdidas humanas yeconómicas. En ese sentido, el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo constituyen serios delitos y su efectiva lucha es de prioritario interés del Estado peruano, en concordancia con lo señalado por el Acuerdo Nacional en sus Políticas de Estado Vigésimo Sexta y Trigésima. Combatir a las organizaciones criminales y terroristas al momento en que pretenden usar el sistema legal paramovilizar activos nos da una oportunidad para descubrir e investigar sus operaciones, llevar a los responsables ante la justicia, despojarlos de sus bienes y, finalmente, utilizar dichos bienes para fortalecer a las instituciones que luchan contra ellos. El Plan Nacional de Lucha contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo que hoy presentamos constituye un esfuerzo técnicorealizado por las principales instituciones que combaten estos delitos en nuestro país, habiéndose conjugado el trabajo de 21 instituciones del Estado con la participación de un similar número de entidades y especialistas del sector privado, los cuales buscamos combatir estos delitos en forma más efectiva y eficiente Finalmente, se espera que la implementación del presente Plan Nacional sea asumida comouna política de Estado, ya que la misma nos ayudará a fortalecer de manera integral nuestro sistema de lucha contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, a través del fortalecimiento de la prevención, la detección, y la represión penal, teniendo como bases el fortalecimiento institucional, la mejora de la coordinación inter-institucional y la adecuación del marco normativo.FELIPE TAM FOX Superintendente de Banca, Seguros y Administradoras de Fondos de Pensiones Mayo 2011

2

Índice
I. INTRODUCCION Y CONCEPTOS BASICOS ............................................................... 6 A. ¿Qué es el lavado de activos (LA)? .............................................................................. 6 El LA en la Legislación Nacional................................................................................ 6 B. ¿Qué es el Financiamiento del Terrorismo (FT)? ......................................................... 7 El FT en la Legislación Nacional ................................................................................. 7 C. ¿Cómo se vinculan los esfuerzos por combatir el LA y el FT? .................................... 8 D. ¿Porque hacefalta un Plan Nacional para luchar contra el LA/FT?............................. 8 E. ¿Cómo pueden las medidas ALA/CFT proteger la integridad y estabilidad de los sistemas económico-financieros? ........................................................................... 9 F. ¿Cómo pueden las medidas ALA/CFT reducir el poderío económico del crimen organizado y elterrorismo?.............................................................................. 9 G. ¿Cómo pueden las medidas ALA/CFT contribuir a la lucha contra la corrupción? ................................................................................................................. 10 H. La importancia de “ir tras los bienes”......................................................................... 11 II. LÓGICA DEL PLAN NACIONALALA/CFT .............................................................. 12 A. La Finalidad de la Lucha contra el LA/FT y del Plan Nacional ALA/CFT ............... 12 B. Composición del Sistema ALA/CFT a nivel nacional ................................................ 13 C. Interrelación de los componentes del sistema ALA/CFT a nivel nacional ................. 13 III. CARACTERISTICAS DEL PLAN...