Tesina Ley De Organizaciones Auxiliares De Actividades Del Crédito

UNIVERSIDAD NACIONAL AUTÓNOMA DE MÉXICO

FACULTAD DE DERECHO


DELITOS ESPECIALES

“LEY DE ORGANIZACIONES AUXILIARES DE ACTIVIDADES DEL CRÉDITO”.

EQUIPO:

MARTINEZ JIMENEZ EBER

VALLE GUZMAN YOLANDA

FLORES CLEMENTE ALEJANDRO

SANCHEZ CUELLAR YAZMIN RUBI

SIERRA MARIN JORGE EDUARDO

GARNICA VIDAL JOSE GUADALUPE

HERNANDEZ DIAZ ISABEL GUADALUPE

CAMACHO MENDOZA TATIANANALLELY

NAVARRO DE LA ROSA FATIMA ELIZABETH

GARCIA CALDERON ESTEFANY MARICELA




LEY GENERAL DE ORGANIZACIONES Y ACTIVIDADES AUXILIARES DE CRÉDITO


INTRODUCCION
La presente ley fue creada para la regulación, organización y funcionamiento de las organizaciones auxiliares de crédito, de igualforma esta se aplicará al ejercicio de las actividades que se reputen como auxiliares de crédito.

Por organizaciones auxiliares de crédito se entiende a aquellas instituciones de crédito que participan en la actividad financiera facilitando las operaciones de crédito y coadyuvando a un mejor funcionamiento del sistema financiero en general.

Las organizaciones auxiliares de crédito, de acuerdoa su propiedad se clasifican en:

a) Públicas: propiedad del Estado hasta en un 51% por lo menos.
b) Privadas: propiedad del sector privado al 100%, aquí encontramos los almacenes generales de depósito.

Las organizaciones auxiliares del crédito son intermediarios no bancarios, constituidas como sociedades anónimas, a los que la Secretaria de Hacienda y Crédito Publico (en el caso de unionesde crédito), autorizan discrecionalmente para que coadyuven al desarrollo de la actividad crediticia, representando un complemento de esta actividad en forma especializada.

Las organizaciones auxiliares del crédito que no tengan el carácter de nacionales no podrán incluir el término nacional en su denominación y aquellas que se autoricen para operar como organizaciones auxiliares del crédito ycasas de cambio, deberán constituirse en forma de sociedad anónima, organizadas con arreglo a la Ley General de Sociedades Mercantiles.

Son organizaciones auxiliares del crédito los almacenes generales de depósito y las demás que otras leyes consideren como tales.

Las actividades auxiliares del crédito son:

a) La compra-venta habitual y profesional de divisas;
b) La realización habitualy profesional de operaciones de crédito, arrendamiento financiero o factoraje financiero, y
c) La transmisión de fondos.

El órgano competente para interpretar a efectos administrativos los preceptos de esta Ley, y para todo lo que se refiera a las organizaciones y actividades auxiliares del crédito es la Secretaría de Hacienda y Crédito Público.

Debemos tener en cuenta de que lasorganizaciones auxiliares nacionales del crédito se regirán por sus leyes orgánicas y, a falta de estas o cuanto en ellas no esté previsto, por lo que establece la Ley de Organizaciones y Actividades auxiliares del Crédito.

Entonces competerá exclusivamente a la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, la instrumentación de las medidas relativas tanto a la organización como al funcionamiento de lasorganizaciones auxiliares nacionales del crédito, así como el otorgamiento o la denegación discrecional de autorizaciones o, en su caso, será la Comisión Nacional Bancaria y de Valores la autorizada para hacerlo, según la apreciación sobre la conveniencia de su establecimiento y serán por su propia naturaleza, intransmisibles.






PEPE Y YOLANDA
Solo las sociedades que gocen de autorizaciónpodrán operar como almacenes generales de depósito, mismos que podrás ser de tres clases:

1) Los que se destinen a recibir en depósito bienes o mercancías de cualquier clase y realicen las demás actividades a que se refiere la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito, a excepción del régimen de depósito fiscal y otorgamiento de financiamientos;
2) Los que también...