tesina
Páginas: 10 (2360 palabras)
Publicado: 20 de agosto de 2015
CAPITULO 1 MARCO TEÓRICO.
A. CONCEPTOS FUNDAMENTALES.
En este apartado se explicarán los principales conceptos que serán utilizados en este trabajo, para una mejor comprensión del tema desarrollado el cual será abordado de lo general a lo particular. De tal manera que se podrá tener una visión amplia para entender el problema.
Lavado de dinero. “El lavado de dinero es la actividadencaminada a darle el carácter de legítimos a los bienes producto de la comisión de delitos, los cuales reportan ganancia a sus autores.”1 También se entiende como“el proceso por medio del cual se oculta la existencia, fuente, destino o aplicación ilegal de recursos, bienes o derechos provenientes de cualquier actividad ilícita.”2
Mercado de divisas. “El mercado de divisas es el mercado en el que unamoneda nacional es intercambiada por otra.”3
Las "operaciones sospechosas son transacciones realizadas por personas físicas o morales, que no sean congruentes con la actividad o giro comercial, por razón de su monto, frecuencia, tipo o naturaleza; por el lugar, región o zona en que se efectúen o por los antecedentes y actividades de las mismas,"4 a su vez se clasificanen operaciones pasivas y activas.
Operaciones pasivas. “Son las operaciones por medio de las cuales las instituciones captan recursos del público, entre las que se encuentran los depósitos bancarios, preestablecidos, ahorro y plazo, prestamos, pagares con rendimiento liquidable al vencimiento, así como emisión de bonos y obligaciones solidarias.
Operaciones activas. Son las que lasinstituciones financieras realizan canalizando los recursos captados, entre los que encontramos a los prestamos, créditos, depósitos en instituciones, tarjetas de crédito, etc.”5
Los paraísos fiscales son los países o regiones geográficas donde una persona física o moral, puede invertir sus recursos con la mínima intromisión regulatoria y/o fiscal del gobierno local, también son llamados países conjurisdicciones de baja imposición fiscal.
Cártel es una palabra muy usada en el negocio de la droga, la mafia y las organizaciones delictivas, y en especifico se refiere a un grupo de personas que se dedican a negocios ilícitos, que controlan cierto mercado y/o zona geográfica, pero en su definición más simple sería un grupo de 'empresarios' que fijan el precio y/o se reparten el mercado para conseguirbeneficios de monopolio.
B. Antecedentes.
El mundo entero se ha visto envuelto en infinidad de situaciones graves, en este trabajo se expone en específico, el lavado de dinero, preocupante para cualquier soberanía, cultura, economía y, sociedad. También conocido como blanqueo de capitales.
En la actualidad ha cobrado una importancia sin precedente ya que cada día más y más operacionesfinancieras, negocios, y empresas por mencionar algunas, pueden estar involucradas con el lavado de dinero, que sí bien no es una generalidad, es un problema serio que debe prevenirse y combatir de forma implacable.
Este fenómeno “obedece fundamentalmente a ciertas operaciones de manejo, por no haber sido previstas en los diversos ordenamientos legales, se extendieron paulatinamente y, de la manera masnatural, fueron aceptadas aun dentro de políticas económicas estatales, habiendo incluso predisposición de rechazo, al considerarlo como
un asunto de transacción monetaria de carácter ordinario.”6
La globalización financiera sin quererlo ha contribuido a hacer más grande el problema del lavado de dinero en las economías mundiales ya que al no estar regulada por un sistema jurídico internacionaleficaz, ha venido desarrollándose en forma desordenada. Uno de los resultados ha sido la frecuente turbulencia o conmoción en los mercados financieros, que sí bien afectan a ciertas regiones terminan por conmover a la economía mundial, por su carácter global.
Por otra parte, es común que ciertas operaciones financieras y de negocios se mal interpreten y puedan parecer lavado de dinero,...
A. CONCEPTOS FUNDAMENTALES.
En este apartado se explicarán los principales conceptos que serán utilizados en este trabajo, para una mejor comprensión del tema desarrollado el cual será abordado de lo general a lo particular. De tal manera que se podrá tener una visión amplia para entender el problema.
Lavado de dinero. “El lavado de dinero es la actividadencaminada a darle el carácter de legítimos a los bienes producto de la comisión de delitos, los cuales reportan ganancia a sus autores.”1 También se entiende como“el proceso por medio del cual se oculta la existencia, fuente, destino o aplicación ilegal de recursos, bienes o derechos provenientes de cualquier actividad ilícita.”2
Mercado de divisas. “El mercado de divisas es el mercado en el que unamoneda nacional es intercambiada por otra.”3
Las "operaciones sospechosas son transacciones realizadas por personas físicas o morales, que no sean congruentes con la actividad o giro comercial, por razón de su monto, frecuencia, tipo o naturaleza; por el lugar, región o zona en que se efectúen o por los antecedentes y actividades de las mismas,"4 a su vez se clasificanen operaciones pasivas y activas.
Operaciones pasivas. “Son las operaciones por medio de las cuales las instituciones captan recursos del público, entre las que se encuentran los depósitos bancarios, preestablecidos, ahorro y plazo, prestamos, pagares con rendimiento liquidable al vencimiento, así como emisión de bonos y obligaciones solidarias.
Operaciones activas. Son las que lasinstituciones financieras realizan canalizando los recursos captados, entre los que encontramos a los prestamos, créditos, depósitos en instituciones, tarjetas de crédito, etc.”5
Los paraísos fiscales son los países o regiones geográficas donde una persona física o moral, puede invertir sus recursos con la mínima intromisión regulatoria y/o fiscal del gobierno local, también son llamados países conjurisdicciones de baja imposición fiscal.
Cártel es una palabra muy usada en el negocio de la droga, la mafia y las organizaciones delictivas, y en especifico se refiere a un grupo de personas que se dedican a negocios ilícitos, que controlan cierto mercado y/o zona geográfica, pero en su definición más simple sería un grupo de 'empresarios' que fijan el precio y/o se reparten el mercado para conseguirbeneficios de monopolio.
B. Antecedentes.
El mundo entero se ha visto envuelto en infinidad de situaciones graves, en este trabajo se expone en específico, el lavado de dinero, preocupante para cualquier soberanía, cultura, economía y, sociedad. También conocido como blanqueo de capitales.
En la actualidad ha cobrado una importancia sin precedente ya que cada día más y más operacionesfinancieras, negocios, y empresas por mencionar algunas, pueden estar involucradas con el lavado de dinero, que sí bien no es una generalidad, es un problema serio que debe prevenirse y combatir de forma implacable.
Este fenómeno “obedece fundamentalmente a ciertas operaciones de manejo, por no haber sido previstas en los diversos ordenamientos legales, se extendieron paulatinamente y, de la manera masnatural, fueron aceptadas aun dentro de políticas económicas estatales, habiendo incluso predisposición de rechazo, al considerarlo como
un asunto de transacción monetaria de carácter ordinario.”6
La globalización financiera sin quererlo ha contribuido a hacer más grande el problema del lavado de dinero en las economías mundiales ya que al no estar regulada por un sistema jurídico internacionaleficaz, ha venido desarrollándose en forma desordenada. Uno de los resultados ha sido la frecuente turbulencia o conmoción en los mercados financieros, que sí bien afectan a ciertas regiones terminan por conmover a la economía mundial, por su carácter global.
Por otra parte, es común que ciertas operaciones financieras y de negocios se mal interpreten y puedan parecer lavado de dinero,...
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