Tesis de documentología

PROCEDIMIENTO CORRECTO PARA EL PAGO POR CAJA DE CHEQUES CON FIRMA DISCONFORME EN EL BANCO

INDICE

Resumen

CAPITULO I

INTRODUCCION

1.- Planteamiento del Problema

2.- Objetivo general de la investigación

3.- Preguntas de la investigación.

4.-Justificación de la investigación

5.- Viabilidad de la investigación.

CAPITULO II

MARCO TEORICO

1.- La Documentología1.1.- Origen de la Documentología

1.2.- El principio fundamental

1.3.-Postulado general de Pellat

1.4.- Leyes del Grafirmo

2.- Antecedentes Técnicos

2.1.- Letra y Escritura.

2.1.1.- La letra.

2.1.2.- El acto de escribir y sus variaciones

2.1.3.- Etapas del desarrollo de la escritura manuscrita

2.1.4.- El proceso de comparación de manuscritos2.1.5.- Elementos que configuran la escritura a mano.

2.1.6.- Elementos extrínsecos de la escritura

2.1.7.- Elementos intrínsecos de la escritura.

2.2.- La firma.

2.2.1.- La firma en Chile

2.2.2.- Tipos de firma.

2.2.3.- Estudio y Cotejo de firma y rúbricas

2.2.4.- Falsificaciones gráficas

2.2.5.- Orígenes del Cheque.

3.- AntecedentesJurídicos.

3.1.- Reforma Procesal Penal.

3.2.- Ámbito Legal

3.2.1.- Disposiciones en el Código Penal.

3.2.2.- Disposiciones en el Código de Procedimiento

Penal.

3.2.3.- Disposiciones en el Código Procesal Penal

3.2.4.- Código de Procedimiento Civil.

3.2.5.- Ley sobre cuentas Corrientes Bancarias y

Cheques.

3.2.6.- Superintendencia de Bancos eInstituciones

Financieras de Chile.

CAPITULO III

MARCO METODOLOGICO

1.- Nivel de la Investigación

2.- Diseño de la Investigación

3.- Población y Muestra

CAPITULO IV

PRESENTACION E INTERPRETACION DE LOS RESULTADOS

CAPITULO V

CONCLUSION Y RECOMENDACIONES.

RESUMEN

CAPITULO I

INTRODUCCION.

Esta investigación pretende descubrir las debilidades que presentanlos procedimientos realizados en el Banco Security para el pago de documentos valorados. En esta oportunidad el enfoque se ha dirigido hacia los cheques con firmas disconformes que deben ser consultados mediante un Visto Bueno que autorizara el ejecutivo de la cuenta corriente involucrada en la transacción.

Lo que interesa es determinar los pasos que tanto cajeros como ejecutivos y eventualesotros departamentos involucrados, ejecutan erróneamente en el campo de todo aquello que involucra pericias y análisis documentales.

Problema:

Dificultad que existe para distinguir entre firmas genuinas y falsas por parte de las personas encargadas de pagar los documentos valorados en un banco, al no poder corroborarlo con el cuentacorrentista y el ejecutivo de la cuenta corriente.

I.Pregunta primaria o principal:

¿Cuál es el procedimiento correcto que se debe utilizar en los bancos para el pago por caja de documentos valorados ante firmas de dudosa procedencia?

II. Preguntas secundarias:

a)

• ¿Cuáles son los mecanismos que se utilizan para el procedimiento del pago por caja de cheques?

• ¿Cuál es el procedimiento a seguir actualmente alpedir VºBº por firma disconforme en el pago de un cheque?

• ¿Quién es el encargado de revisar y dar el VºBº por firma?

• ¿Quién verifica y pericia las firmas y demás documentos fraudulentos para su comprobación delictual cuando ha sido pagado por caja?

b)

• ¿Qué tipo de conocimientos tienen las personas encargadas del pago de documentos por caja, acerca de lamateria?

• ¿Qué tipo de instrumentos de identificación posee el banco para el reconocimiento de documentos genuinos?

c)

• ¿Qué base de datos se tiene sobre documentos dubitados?

• ¿Cuál es el horario y fecha en donde se realizan mayor cantidad de transacciones bancarias?

• ¿Existen casos en los que una persona de confianza, conocida o familiar de un cuenta...