Tesorería

POLÍTICAS PARA

TESORERIA DEL GRUPO


NOMBRE DEL PROCESO.
TESORERIA



ELABORO: FIRMA___________
COORDINADOR FINANCIERO




APROBÓ: FIRMA___________
GERENTE DE TESORERIA




APROBÓ: FIRMA___________
GERENTE GENERAL.1. PROPÓSITO

Custodiar y resguardar todos los valores que se reciben, asegurando una correcta aplicaron de los mismos.

2. ALCANCE

Aplica a la recepción de todas las formas de pago en las unidades de negocio de Grupo ______.

3. DEFINICIONES

Retiro Parcial. Es el proceso mediante el cual se le retira a los cajeros, de manera parcial una determinada cantidad de dinero con el propósitode evitar riegos.

Retiro Total. Es el proceso mediante el cual se le retiran todos los valores al cajero cuando termina su turno laboral.

Cheques Posfechados: Es el documento que los clientes entregan, como garantía de pago el cual deberá ser depositado en el Banco de acuerdo a la fecha que señala el documento.

Valores: Se refiere a las formas de pago de que se reciben de en las cajasde las tesorerías tales como: Efectivo, Cheques, Depósitos, Cobros con Tarjeta y Devoluciones.

Deposito Electrónico: Es una herramienta contratada con el banco, la cual permite transmitir desde la oficina todos los cheques posfechados de los clientes de acuerdo a las fechas de su vencimiento.

Fondo Fijo de Gastos: Se refiere a la cantidad de dinero que se le entrega al responsable detesorería, con el propósito de hacer frente a los gastos menores que se presentan en cada unidad.

4. REPONSABLE DE LA REVISIÓN DE LA POLITICA.

El responsable de editar, revisar, actualizar y difundir esta política, es el Gerente de Tesorería.



5. REVISIÓN DE LA POLÍTICA.

Esta política deberá revisarse cada año o antes, si se cambia o mejora el sistema administrativo y operativo de laorganización.

6. DOCUMENTOS APLICABLES Y ANEXOS.

Efectivo, Depósitos, Cheques del día, Cheques Posfechados, Baucher de Cobros con Tarjeta de Crédito y Debito, Rutas de Chóferes, Rutas de Comisionistas y Cortes de Caja.

7. POLITICA.

RETIRAR Y RESGUARDARLOS VALORES EN CAJA.

1. Solo se recibe en caja la cobranza debidamente ordenada.

2. La entrega de valores a la empresa de traslado,será responsabilidad del Jefe de Tesorería o Auxiliar de Tesorería.

3. El encargado deberá de monitorear los flujos de efectivo recibidos, para realiza los retiros de acuerdo a los procedo de trabajo de cada unidad.

4. El Jefe de Tesorería o Auxiliar de Tesorería, deberá de cerciorarse de que la caja de seguridad se abra y se cierre solo, en presencia del personal de la empresa de trasladode valores.

5. Todos los retiros de efectivo deberán de ingresar inmediatamente a la caja de seguridad una vez realizada la ficha de depósito.

6. El encargado de los retiros totales, deberá cerciorarse de que se realice correctamente el cierre de caja antes de retirarse de la unidad.

7. Es responsabilidad de los Jefe de Tesorería o Auxiliares de Tesorería, de registrar y depositar todoslos valores sin excepción, independientemente de su integración y uso.




ADMINISTRACIÓN DE CHEQUES.

1. Toda solicitud de cambio de fecha de cheque, deberá estar firmada por el área de crédito y cobranza en formato de retención de cheque, en un plazo no mayor a ocho días y solo en una ocasión.

2. Solo se cambiara la fecha de un cheque posfechado en poder de tesorería, con un día deanticipación.

3. No se recibirán nuevas solicitudes de cambio de cheques cuando ya se tenga un cambio en trámite.

4. Todos los cheques retirados de caja deben de tener el sello para abono en cuenta del beneficiario o cruzado.

5. Todos los cheques que se trasmiten por medio del sistema de depósito electrónico, se deberá de realizar a más tardar a las_____. todos los días.

6. Todos los...