tipologia de blanqueo de capital

Servicio Ejecutivo de la Comisión de
Prevención del Blanqueo de Capitales
e Infracciones Monetarias

Tipologías de blanqueo de capitales

El desarrollo de nuevas técnicas de blanqueo, junto con la incorporación de nuevos profesionales
y sectores de actividad en los esquemas criminales, han obligado a definir nuevas estrategias que
buscan mayor eficacia en la difusión de los procedimientos deblanqueo, con el fin de dotar de
mejores herramientas al sector financiero, en su más amplia acepción, en su continua lucha contra
las prácticas criminales.
Se trata de una vocación compartida por muchos países y materializada en las publicaciones de
los organismos internacionales especializados. El GAFI cuenta con una estructura estable en cuyo
seno y desarrollo se pretende analizar losprocedimientos y tendencias que se detectan en los
diferentes países miembros, y que se materializa en los llamados grupos de tipologías, cuya misión
es la elaboración de documentos que sirvan al sistema, en general, y a los agentes, en particular,
para dotarse de las mejores prácticas en la lucha contra la criminalidad financiera, sobre todo la
que se ha especializado en el blanqueo de capitales y lafinanciación del terrorismo.
Asumiendo este objetivo, el Sepblac ha recogido en el presente informe un estudio de los
diferentes procedimientos, tipologías, canales, etc. de blanqueo de capitales que se identifican a
partir del análisis de las comunicaciones de operaciones sospechosas y de aquellas otras
informaciones procedentes de las unidades policiales, órganos judiciales u otras autoridades.
Hemosconsiderado necesario acotar determinados conceptos que, sin duda, contribuirán a
entender las diferentes agrupaciones y clasificaciones en las que se integran las distintas formas
que los delincuentes utilizan para blanquear capitales.
Debemos entender, en la terminología internacionalmente aceptada, que una tipología de
blanqueo es un conjunto de esquemas que se construyen o diseñan de formasimilar, y a través
de los cuales se pretende blanquear fondos de origen criminal. En esta definición se incluyen otros
conceptos subsidiarios (esquemas) que, a su vez, se definen a partir de otros que van
conformando una cadena que, en resumen, viene a definir las agrupaciones de procesos que
permiten blanquear fondos mediante una estructura, desarrollo, canal o sector de actividad similar.
Bajo lapremisa de la más que evidente dificultad que supone acotar bajo parámetros las partes de
un proceso dinámico, el Sepblac ha intentado agrupar su experiencia en una serie de categorías
que puedan configurar, con mayor o menor grado de precisión, las diferentes tipologías. El
objetivo no es sencillo y los resultados son heterogéneos, de tal forma que existen procedimientos
que identifican tipologíasnítidas, junto a otros que pueden ser integrados en categorías diferentes,
en función del peso específico que se otorgue a los distintos métodos, técnicas, mecanismos y,
sobre todo, instrumentos.
Una tipología es (de acuerdo con la definición GAFI) un proceso de blanqueo de capitales en el
que se desarrollan esquemas especializados que se construyen con formatos homogéneos y que
recurren a métodossimilares.
Los canales de blanqueo son aquellos circuitos por los que discurren los fondos o bienes de
origen ilegal, durante el proceso que media entre la comisión del delito y el disfrute o utilización
bajo formatos de apariencia lícita.

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Además, hay procedimientos que tienen un difícil encaje en las tipologías clásicas, al existir un
marcado componente subjetivo, identificándose esasprácticas con personas procedentes de
determinadas zonas geográficas, aquellas que realizan actividades concretas o ejercen
profesiones especialmente sensibles, otras cuya singularidad deriva de su posición política o
social, etcétera.
Vemos que hay diferentes criterios para establecer una clasificación, pero en todos ellos hay un
componente diferenciador respecto de los demás, aunque este criterio...