Tipologias Lavado De Activos Gafisud

Tipologías regionales GAFISUD – 2008

Grupo de trabajo de Unidades de Inteligencia Financiera – GTUIF

Julio 2008

Tabla de Contenido

TABLA DE CONTENIDO .................................................................................................... 2
DERECHOS DE AUTOR Y ADVERTENCIA LEGAL .................................................... 4
SOBREGAFISUD.................................................................................................................. 6
ASPECTOS METODOLÓGICOS ....................................................................................... 8
ASPECTOS METODOLÓGICOS ....................................................................................... 8
DOCUMENTACIÓN DE LAS TIPOLOGÍAS IDENTIFICADAS................................ 10
1. EXPORTACIONES FICTICIAS DE SERVICIOS........................................................................ 10
2. EXPORTACIÓN O IMPORTACIÓN FICTICIA DE BIENES ........................................................ 13
3.1 INVERSIÓN EXTRANJERA FICTICIA EN UNA “EMPRESA LOCAL” ...................................... 18
3.2 INVERSIÓN EXTRANJERA FICTICIA EN UNA “EMPRESA LOCAL”...................................... 20
4. ARBITRAJE CAMBIARIO INTERNACIONAL MEDIANTE EL TRANSPORTE DE DINERO ILÍCITO 23
5. TRANSFERENCIAS FRACCIONADAS DE DINERO ILÍCITO A TRAVÉS DE GIROS
INTERNACIONALES ............................................................................................................... 27
6. “PESO BROKER” (BLACK MARKET PESOEXCHANGE)..................................................... 31
7.1 UTILIZACIÓN DE EMPRESAS DE FACHADA PARA APOYAR LAS ACTIVIDADES DE LAVADO
DE ACTIVOS DE ORGANIZACIONES CRIMINALES U ORGANIZACIONES TERRORISTAS.............. 35
7.2 UTILIZACIÓN DE EMPRESAS DE FACHADA PARA APOYAR LAS ACTIVIDADES DE LAVADO
DE ACTIVOS......................................................................................................................... 38
7.3 UTILIZACIÓN DE EMPRESAS DE FACHADA PARA APOYAR LAS ACTIVIDADES DE LAVADO
DE ACTIVOS ......................................................................................................................... 41
7.4 UTILIZACIÓN DE EMPRESAS DE FACHADA PARA APOYAR LAS ACTIVIDADES DE LAVADO
DE ACTIVOS......................................................................................................................... 44
8.1 PRODUCTOS FINANCIEROS Y DE INVERSIÓN SUSCEPTIBLES DE SER USADOS PARA
OPERACIONES DE LAVADO DE ACTIVOS ................................................................................ 47
8.2 PRODUCTOS FINANCIEROS Y DE INVERSIÓN SUSCEPTIBLES DE SER USADOS PARA
OPERACIONES DE LAVADO DE ACTIVOS................................................................................ 50
8.3 PRODUCTOS FINANCIEROS Y DE INVERSIÓN SUSCEPTIBLES DE SER USADOS PARA
OPERACIONES DE LAVADO DE ACTIVOS ................................................................................ 54
9.1 UTILIZACIÓN DE PRODUCTOS DE COMPAÑÍAS DE SEGUROS ............................................ 55
9.2 UTILIZACIÓN DE PRODUCTOS DE COMPAÑÍAS DE SEGUROS............................................ 60
10. UTILIZACIÓN DE FONDOS ILÍCITOS PARA DISMINUIR ENDEUDAMIENTO O CAPITALIZAR
EMPRESAS LEGÍTIMAS ......................................................................................................... 63
11. COMPRA DE “PREMIOS” POR PARTE DE UNA ORGANIZACIÓN DELICTIVA ........................ 66
12. DECLARACIÓN DE UN PREMIO FICTICIO OBTENIDO EN ELEXTERIOR, PARA EL INGRESO A
UN PAÍS LOCAL DE DINERO ILÍCITO....................................................................................... 69
13. TRANSPORTE FÍSICO DE DINERO ILÍCITO PARA CONVERSIÓN DE MONEDA ...................... 72

2

14.1 LAVADO DE DINERO PRODUCTO DE LA CORRUPCIÓN ................................................... 75
15 LAVADO DE DINERO PRODUCTO DE EXTORSIÓN...