tipos de eventos por riesgo operacional

TIPOS DE EVENTOS DE PÉRDIDA POR RIESGO OPERACIONAL

FRAUDE INTERNO:
1. Que la entidad financiera haiga detectado de que un trabajador de la empresa falsificó unostítulos a favor de una empresa sin la debida autorización y solo lo realizo por obtener un fin propio.
La línea de negocio que afectaría sería el de NEGOCIACIÓN Y VENTAS.
2.Que la entidad financiera haiga detectado de que un promotor de servicios no cumplió las normas y realizo un pago de cheque sin verificar sus datos personales y entrego eldinero a un estafador.
La línea de negocio que afectaría sería el de LIQUIDACIÓN Y PAGOS.



FRAUDE EXTERNO:
3. La entidad financiera detecto de que hubo un robo deinformación (jaquers) de toda la relación de clientes pagadores y puntuales que tienen un crédito vehicular con nosotros por parte de un tercero.
La línea de negocio queafectaría seria BANCA MINORISTA.

4. La entidad financiera detecto por parte de una empresa que solicito un arrendamiento financiero y entrego documentos adulterados(falsificados) ocasionando pérdidas en las utilidades de la empresa.
La línea de negocio que afectaría seria BANCA COMERCIAL.

RELACIONES LABORALES Y SEGURIDAD EN EL PUESTO DETRABAJO:
5. La entidad financiera recibió un memorándum por parte del ministerio de trabajo de que un supervisor de plataforma había estado discriminando a sus asesores deventas que no cumplían las metas de venta.
La línea de Negocio que afectaría seria
6. Un trabajador de la entidad financiera recibió una carga eléctrica que le ocasiono elenchufé de la fotocopiadora que estaba utilizando y la entidad tuvo que pagarle al trabajador por daños y perjuicios.
La línea de Negocio que afectaría seria