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PUNTO 9

Concepto básico de señales de alerta
 
Las señales de alerta como su nombre lo indica nos, muestran los comportamientos particulares de los clientes y las situaciones atípicas quepresentan las operaciones y que pueden encubrir operaciones de lavado de activos. Hay que tener en cuenta que no todas las operaciones que presentan comportamientos atípicos e inusuales son operacionesilegales, por tal razón, el hecho de identificar señales de alerta no significa que la operación deba ser reportada de manera inmediata y automática a las autoridades como sospechosa.
La señal dealerta facilita el reconocimiento de una operación de lavado que corresponde a los procesos característicos de los diferentes métodos adoptados por la delincuencia para el lavado de activos.


Señalesde Alerta
Operaciones que no están de acuerdo con la capacidad económica del cliente.
De un momento a otro una persona, sin fundamento, aparece como dueño de importantes negocios
El cliente ofrecepagar jugosas comisiones, sin justificativo legal y lógico
Clientes con negocios al por menor, que prestan el servicio de cambio de cheques y no realizan depósitos de efectivo contra los chequesdepositados o consignados. Esto puede indicar que el cliente tiene otra fuente de fondos
Transferencias electrónicas, sin aparente razón comercial ni consistencia con los negocios habituales del clienteDepósitos y retiros de dinero en efectivo de cuentas de corporaciones,
que se efectúan comúnmente en cheques.
Compra de una gran cantidad de instrumentos negociables en efectivo.
(Ordenes deCompra, Cheques de Administración, etc.) sin la debida
justificación.

Cambios frecuentes de billetes de baja denominación por billetes de alta
denominación y viceversa, sin la debida justificación.FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO (PUNTO 7)
Art. 53 OLCDO F-T

Quien proporcione, facilite, resguarde, administre, colecte o recabe fondos por cualquier medio, directa o...