Trabajo de Investigacion sobre Lavado de Dinero u Otros Activos

U1: LA AMENAZA DE LA CONTAMINACION POR DROGAS



1. ¿Cuál es el canal de comunicación que utilizan en la entidad, para informar de una inusualidad o sospecha detectada?

Dentro de la entidad para reportar una transacción inusual o sospechas es a través del formulario RTI o RTS.

Para reportar a las autoridades nacionales el canal es el Oficial de Cumplimiento de la entidad.

2.Ejemplifique 2 casos de operaciones sospechosas o inusuales, (reales o ficticios) utilizando las señales de alerta que se presentan en el tema 1.2 de esta unidad.

CASO NO. 1

Los Jameson, una familia criminal que operaba en un país europeo, decidió lavar su fortuna comprando en casi un millón quinientos mil dólares americanos US$1,500,000) un edificio ubicado al sur de Europa. Financiaron lainversión con un préstamo bancario por el cual registraron como garantía dos pólizas de seguro de vida con un valor total de más de doscientos mil dólares americanos (US$200,000). Cheques girados por un notario y una casa de cambio europea habían cancelado dichos contratos de seguro y no las personas involucradas. Como la aseguradora pensó que está transacción era inusual, decidió informar a la UIFnacional. Inmediatamente después de recibir el informe, la UIF empezó una investigación financiera. Los analistas financieros asignados encontraron que el dinero detrás de los cheques que respaldan la póliza había sido depositado en efectivo el mismo día en otros dos países europeos. Más adelante encontraron que, la policía de uno de esos países ya tenía conocimiento de la persona que depositó eldinero por sus conexiones con un criminal que servía tiempo en prisión por lavado dinero a nombre de una organización criminal europea bastante involucrada con el tráfico de drogas.
Mientras se realizaba la investigación, los analistas descubrieron que en años recientes, los Jameson habían realizado una gran cantidad de inversiones debienes inmuebles similares a ésta por una cantidad total de másde diecisiete millones de dólares americanos (US$17,000,000), que incluían la compra de un castillo y otros edificios en la misma área sur europea. Estas inversiones no se realizaron a través de un banco, sino a través de ´Speedy Inc´, una compañía controlada por los Andersons, quienes provienen del mismo país de los Jameson. La familia Jameson había informado a las autoridades locales sus planesde establecer un casino en el castillo. Los costos de construcción del casino estaban estimados en más de tres millones quinientos mil dólares americanos (US$3,500,000).

Un miembro de la familia también actuaba de parte de una compañía ubicada en América que estaba involucrada en la recompra de propiedades garantía de deudas ubicadas en el área sur europea. Recientemente, los Anderson habíancomprado dos lanchas de motor en Francia por diecisiete millones de dólares americanos (US$17,000,0000) a un astillero europea controlado por un miembro de la familia Jameson. El astillero había abierto recientemente una subsidiaria en el área sur europea de la cual un banco local había enviado un informe de transacción sospechosa a la UIF nacional relacionada a transacciones grandes de efectivo quese mueven a través las cuentas de la compañía.

Los analistas encontraron otro aspecto interesante, el estilo de vida de los Jameson no concordaba con el tipo de inversiones en el sur de Europa conocidas. Aparentemente tenían bajos ingresos y vivían en una casa de poco valor que estaba financiada casi enteramente por una hipoteca. Además, de acuerdo a las agencias locales antidrogas, ellosestaban relacionados con un criminal conocido por trafico de estupefacientes.

Toda esta información emparejada con los demás datos proporcionados por otras dos UIF llevó a la conclusión de que estaban tratando con las transacciones financieras de una organización criminal importante. Por lo tanto las tres UIFs decidieron remitir el caso al fiscal público. El fiscal público comenzó los procesos...