Trabajo Mates

Planes de
Pensiones
y Fondos
de
Inversión
Matemáticas para
la Empresa
Xavier Sala

Plan de pensiones: La Caixa
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Nombre: Pensiones Caixa Ambición, Fondo de pensiones.

Tipo: Renta fija EuroAportaciones: Mínimo 6€
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Perfil: Este plan de pensiones va dirigido principalmente a esos clientes más
conservadores. El cliente no es muy activo y no le gusta arriesgar mucho con su dinero.
Test: En laentidad no me facilitaron el test pero buscando para internet he
encontrado un cuestionario para calcular el plan de pensión

Fiscalidad:

Aportaciones:
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Hasta los 50 años la aportación anualmáxima se fija en 10.000€
A partir de los 50 años la aportación anual máxima es de 12.500€

Aportaciones realizadas reducen la base imponible general del IRPF. Puedes obtener un ahorro
fiscal de hasta el43%.
El límite máximo de reducción será el menor de las cantidades siguientes, teniendo en cuenta
que la base liquidable no sea negativa
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Importe aportaciones realizadas
30% de la suma de losrendimientos netos del trabajo.

Prestaciones:

Percepción de una renta por jubilación.
Personas con discapacidad tendrán una exención de hasta 3 veces el IPREM (Indicador público
de Renta de EfectosMúltiples)
Percepción de un capital por jubilación.
En caso de que se cobre un capital, el 100% de los derechos se incluyen en el IRPF como
rendimiento del trabajo.
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Más vendidos:

PlanCaixa SelecciónPlanCaixa Bolsa nacional
PlanCaixa Bolsa Euro
PlanCaixa Bolsa Internacional
PlanCaixa Privada Activo Variable
En La Caixa más del 60% de los clientes actúan por internet.

Fondos de pensión: La Caixa

Nombre: Fondo de inversión Equilibrio, Clase Estandar

Renta fija: 100-70%
Renta variable: 0-30%
Inversión mínima: 600€
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Test: No me han facilitado el test

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Fiscalidad: Dependerá se la situaciónpersonal de cada cliente pero normalmente
tributan 1% en el impuesto de sociedades. 100% del capital y el rendimiento obtenido
podrán reinvertirse en cualquier otro fondo sin ningún coste...